Niedrige Zinsen, Konjunkturpakete und die Arbeit von zu Hause aus während der Coronavirus-Pandemie hatten viele Millennials dazu veranlasst, sich ein neues Zuhause zu suchen, was den US-Immobilienmarkt in Schwung brachte.

Doch nun kühlt sich der Markt angesichts der wirtschaftlichen Unsicherheiten durch den Ukraine-Konflikt und der sprunghaft gestiegenen Hypothekenzinsen ab, da die Federal Reserve die Kosten für die Kreditaufnahme erhöht.

"Wir sehen einen Rückgang des Käuferinteresses aufgrund der Kosten für den Erwerb von Wohneigentum und das ist sowohl auf den Anstieg der Zinssätze als auch auf die anhaltend hohen Kosten für den Bau eines Hauses zurückzuführen", sagte Robert Dietz, Chefökonom der National Association of Home Builders.

Die Verkäufe bestehender Häuser in den USA fielen im Mai auf ein Zweijahrestief, aber der Medianpreis für Häuser stieg im Vergleich zum Vorjahr um 14,8% auf ein Allzeithoch von 407.600 $ und überschritt damit zum ersten Mal die 400.000 $-Marke.

Die Ratingagentur Fitch erwartet, dass die Verkäufe neuer Häuser in diesem Jahr um 2% sinken werden, während sie zuvor einen Anstieg um 1,8% prognostiziert hatte.

Die US-Immobilienbranche, in der Hunderttausende von Menschen beschäftigt sind, reagiert darauf mit einem Rückgang.

In diesem Monat haben die Immobilienmakler Compass Inc und Redfin Corp Hunderte von Stellenstreichungen angekündigt.

Und da sich der Zinssatz für das beliebteste US-Wohnungsbaudarlehen dem höchsten Stand seit November 2008 nähert, könnten die Auswirkungen auf die Hypothekenunternehmen übergreifen, da die Nachfrage nach Refinanzierungen nachlässt.


Zinssatz % für 30-jährige Festzinshypotheken

JPMorgan Chase & Co, der größte US-Kreditgeber, hat mit der Entlassung von Mitarbeitern in seiner Hypothekensparte begonnen und begründet dies mit "zyklischen Veränderungen auf dem Hypothekenmarkt".

Mehr als 1.000 Mitarbeiter sind von diesem Schritt betroffen, von denen etwa die Hälfte in andere Abteilungen der Bank wechseln wird, so eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle.

Führungskräfte des Hypothekenanbieters loanDepot Inc. sagten in einer Telefonkonferenz im letzten Monat, dass sie angesichts des sinkenden Marktvolumens mit einem Stellenabbau rechnen, um die Kosten zu senken. Eine Quelle bei Ally Financial Inc. sagte, man konzentriere sich auf "umsichtige und notwendige Einstellungen".

Beide Unternehmen haben im vergangenen Jahr etwa 1.000 Mitarbeiter eingestellt.

"Es gibt fast keinen Anreiz zur Refinanzierung. Dieser Geschäftsrückgang und die Tatsache, dass wir von einer Verlangsamung der Hausverkäufe ausgehen, legen nahe, dass es in der gesamten Branche zu Entlassungen kommen muss", sagte Douglas Duncan, Senior Vice President und Chefökonom bei Fannie Mae.

Selbst wenn sich die Hausverkäufe stabilisieren, werden die Refinanzierungsvolumina deutlich niedriger sein als in den letzten Jahren, sagte Leonard Kiefer, stellvertretender Chefvolkswirt bei Freddie Mac.

Der Süden, der Mittlere Westen und der Westen der Vereinigten Staaten werden wahrscheinlich mehr wohnungsbaubedingte Arbeitsplatzverluste verzeichnen als andere Gebiete, da sie seit der Pandemie die Bautätigkeit erheblich gesteigert haben, sagte Olu Sonola, Leiter der US-Regionalökonomie bei Fitch.

Am Donnerstag teilte der in Texas ansässige Hypothekenfinanzierer First Guaranty Mortgage Corp mit, dass er Konkurs nach Chapter 11 beantragt und die Entlassung von 428 Mitarbeitern nach dem WARN-Gesetz (Worker Adjustment and Retraining Notification Act) angekündigt hat.

Hausbauunternehmen, die bereits unter Arbeitskräftemangel leiden, dürfen aufgrund von Rückständen keine Entlassungen ankündigen, so Sonola.

Allerdings zeigen die guten Auftragsbestände bei einigen Hausbauunternehmen, die ihre Lehren aus der globalen Finanzkrise von 2008 gezogen haben, dass nicht alles zum Besten steht.

"Es gibt immer noch viele Menschen, die sich ein Einfamilienhaus wünschen", fügte Dietz hinzu.

Und einige Teilsektoren wie Fertighäuser und Wohnmobilstellplätze könnten vom Stellenabbau verschont bleiben, da die meisten Bewohner im Ruhestand sind, sagte CFRA-Analyst Kenneth Leon.