TRUIST FINANCIAL CORPORATION Die US-Banken haben mit gestiegenen Refinanzierungskosten zu kämpfen, da die erhöhten Zinsen die Kunden dazu veranlassen, ihr Bargeld von den Banken zu höher rentierenden Alternativen wie Geldmarktfonds zu verlagern, um bessere Erträge zu erzielen.
Auf der anderen Seite haben die höheren Kosten für die Kreditvergabe die Kreditnehmer abgeschreckt und das Kreditwachstum verlangsamt, ohne dass es unmittelbare Anzeichen für eine Erholung gibt, da die jüngsten starken Wirtschaftsdaten die Erwartungen der Analysten hinsichtlich Zinssenkungen in diesem Jahr verzögert haben.
Die durchschnittlichen Kredite und Leasingverträge sanken im ersten Quartal bei Truist auf 309 Mrd. $ gegenüber 328 Mrd. $ im Vorjahresquartal.
Der Nettozinsertrag von Truist, d.h. die Differenz zwischen den Einnahmen aus Krediten und den Ausgaben für Einlagen, sank im ersten Quartal um 12,5% auf 3,43 Milliarden Dollar. Die Nettozinsmarge schrumpfte auf 2,89% gegenüber 3,17% im Vorjahresquartal.
Der bereinigte Nettogewinn, der den Stammaktionären zur Verfügung steht, fiel auf $1,22 Milliarden oder 90 Cents pro Aktie. Im Vergleich zu 1,41 Milliarden Dollar oder 1,05 Dollar je Aktie im Vorjahreszeitraum.
Die Bank hat im Quartal 70 Millionen Dollar Restrukturierungskosten für Abfindungen und Filialschließungen verbucht.
Außerdem zahlte sie 75 Millionen Dollar an die Federal Deposit Insurance Corporation, um ein Loch zu stopfen, das im vergangenen Jahr durch den Zusammenbruch der Silicon Valley und Signature Bank entstanden war.
Truist hat sich um eine Neuausrichtung und Stärkung seines Kernbankgeschäfts bemüht. Im Februar stimmte das Unternehmen zu, den verbleibenden Anteil an seinem Versicherungsmaklergeschäft an eine Investorengruppe zu verkaufen, wobei der Wert des Geschäfts 15,5 Milliarden Dollar betrug.
Der Kreditgeber teilte mit, dass der Verkauf voraussichtlich im zweiten Quartal abgeschlossen sein wird. (Berichterstattung von Manya Saini in Bengaluru; Bearbeitung von Ravi Prakash Kumar)
