(Alliance News) - Die Bank of England hat am Mittwoch erklärt, dass die großen britischen Banken in ihrem jüngsten zyklischen Stresstest "einem schweren Stressszenario standgehalten" haben, wobei alle acht untersuchten Kreditgeber bestanden haben.

Die britische Zentralbank erklärte, dass der Test ein makroökonomisches Szenario mit steigenden globalen Zinssätzen, "tiefen gleichzeitigen Rezessionen mit wesentlich höherer Arbeitslosigkeit in Großbritannien und der Weltwirtschaft" und einem starken Rückgang der Vermögenspreise beinhaltete.

Die BoE fasste zusammen: "Die Ergebnisse des Stresstests stützen die Einschätzung des [finanzpolitischen Ausschusses], dass das britische Bankensystem in der Lage ist, Haushalte und Unternehmen durch eine Phase höherer Zinsen zu unterstützen, selbst wenn die wirtschaftlichen Bedingungen wesentlich schlechter sind als erwartet."

Die BoE sagte, dass die Banken den Stresstest, der zuletzt 2019 durchgeführt wurde, mit einer verbesserten Qualität ihrer Aktiva begonnen haben, nachdem die Hauspreise gestiegen sind, die Kreditvergabestandards verschärft wurden und sich die Zusammensetzung der Bankbilanzen seitdem verändert hat.

"Dies dämpft die negativen Auswirkungen der in diesem Szenario enthaltenen makroökonomischen Schocks", sagte die BoE.

Die Lloyds Banking Group PLC sagte, sie habe den Stresstest "problemlos bestanden" und müsse daher keine Kapitalmaßnahmen ergreifen.

Dies ist darauf zurückzuführen, dass die BoE die übergangsweise harte Kernkapitalquote (Common Equity Tier 1) auf einen Tiefpunkt von 11,6% und den Tiefpunkt der Verschuldungsquote (Leverage Ratio) auf 4,5% nach der Anwendung von Managementmaßnahmen berechnet hat. Dies lag deutlich über den Grenzwerten der BoE von 6,6% bzw. 3,5%.

Lloyds sagte, die Ergebnisse spiegelten sein "umsichtiges" Bilanzmanagement und seine "starke" Kapitalposition wider.

HSBC Holdings PLC meldete eine CET1-Kapitalquote von 10,7% und übertraf damit die BoE-Hurdle Rate von 6,2%. HSBC sagte, dass die Ergebnisse ihre anhaltende Kapitalstärke "unter diesem schweren Abwärtsszenario" in der gesamten Gruppe und in HSBC UK, ihrer lokalen Spezialbank, zeigen.

Standard Chartered PLC erklärte, sie habe alle Hürden übertroffen, da sie über eine "vielfältige und liquide Bilanz" verfüge und ihre "anhaltende Kapitalstärke und Widerstandsfähigkeit gegenüber Stress" demonstriere. Die BoE meldete, dass die CET1-Quote von StanChart mit 8,8% einen Tiefpunkt erreicht und eine Hürde von 7,1% überwunden hat.

Die CET1-Kapitalquote der NatWest Group PLC lag bei einem Tiefpunkt von 11,1% und überschritt damit ebenfalls die Hürde von 7,0%. Chief Financial Officer Katie Murray sagte, dass die Ergebnisse "einmal mehr die Allwetter-Bilanz der NatWest Group unterstreichen, die es uns ermöglicht, unsere Kunden und die Wirtschaft zu unterstützen und eine nachhaltige Wertschöpfung und starke Ausschüttungen für die Aktionäre zu erzielen".

Barclays PLC überwand die Hürde von 6,8% mit einer niedrigen CET1-Kapitalquote von 8,5%.

Virgin Money UK PLC teilte mit, dass das Unternehmen den Stresstest "gut überstanden" habe und keine zusätzlichen Kapitalmaßnahmen erforderlich seien. Die CET1-Kapitalquote lag am Tiefpunkt bei 10,8% und damit fast doppelt so hoch wie die Mindestquote von 5,9%. Virgin Money UK teilte mit, dass es davon ausgeht, sein Aktienrückkaufprogramm wie zuvor angekündigt wieder aufzunehmen, was durch die Ergebnisse des Stresstests bestätigt wird, aber noch der Zustimmung des Vorstands und der Aufsichtsbehörden bedarf.

Die Santander UK Group Holdings PLC, die zur Banco Santander SA gehört, erklärte, dass sie keine Maßnahmen ergreifen müsse, nachdem sie die Hürde von 8,1 % mit einer CET1-Kapitalquote von 11,3 % überwunden habe.

Unterdessen erklärte der Hypothekenfinanzierer Nationwide Building Society, der Stresstest der BoE habe bestätigt, dass das Unternehmen unter den derzeitigen makroökonomischen Bedingungen "profitabel" bleiben und weiterhin volle Ausschüttungen auf alle Tier-1-Kapitalinstrumente vornehmen werde. Mit einer CET1-Kapitalquote von 20,4% hat sie ihre Hürde von 7,4% deutlich überschritten. Infolgedessen muss sie auch keine weiteren Maßnahmen ergreifen.

Die BoE stellte höhere Nettozinserträge für die Banken fest, da die Leitzinsen im Einklang mit der höheren Inflation gestiegen sind. Allerdings sagte sie: "Dieser Vorteil wird dadurch eingeschränkt, dass die Banken davon ausgehen müssen, dass ein zunehmender Anteil der Einlagen verzinslich ist und dass die gezahlten Zinsen stärker steigen als in der jüngsten Vergangenheit."

Der Ausschuss für Finanzpolitik sagte, es sei wichtig, dass die Anleger wissen, dass die Banken die notwendigen Maßnahmen ergreifen werden, wenn größere Belastungen ihre Widerstandsfähigkeit beeinträchtigen. Die BoE erklärte, dass diese Widerstandsfähigkeit zum Teil durch die Fähigkeit der Banken aufrechterhalten wird, in einer Stresssituation Dividendenzahlungen, variable Mitarbeitergehälter und Kuponzahlungen auf zusätzliche Tier-1-Instrumente zu kürzen.

Ende Juni gab die US-Notenbank bekannt, dass alle großen US-Banken ihren jährlichen Stresstest bestanden haben, mit dem beurteilt werden soll, wie gut sie sich in einer großen Finanzkrise schlagen würden.

Die Fed stellte fest, dass alle 23 getesteten Banken "gut aufgestellt sind, um eine schwere Rezession zu überstehen und auch während einer schweren Rezession weiterhin Kredite an Haushalte und Unternehmen zu vergeben", heißt es in einem von ihr veröffentlichten Bericht.

Die jüngsten Testergebnisse folgen auf die weit verbreiteten Bankenturbulenzen in den USA und Europa zu Beginn dieses Jahres, die durch den raschen Zusammenbruch des kalifornischen regionalen Kreditgebers Silicon Valley Bank ausgelöst wurden. Die SVB erlebte einen Ansturm von Einlegern auf die Bank, die sich über die Auswirkungen der schnell steigenden Zinssätze Sorgen machten.

Von Greg Rosenvinge, Reporter der Alliance News

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