Addiko Bank : Präsentation

Hauptversammlung 2023

21. April 2023

Das Transformationsprogramm im Rückblick

Ziele

Erreicht

• 18-monatigesTransformationsprogramm mit 1H21 gestartet und Ende 2022 abgeschlossen
• Erhebliches Geschäfts- und Umsatzwachstum erzielt, Marke Addiko neu positioniert
• Effizientes Kostenmanagement parallel zur Steigerung des Umsatzwachstums
• Starke Reduktion notleidender Kredite

1					Steigerung des	+11% YoY	+24% YoY	>5% YoY
					Wachstums in	Wachstum	Neugeschäft	Wachstum
					Fokusbereichen	in Fokus	in Fokus	Nettobankergebnis

Wachstum

Beschleunigtes Wachstum in Fokusbereichen mit digitalem Push

1H21-YE22	Kosten	2	Straffung von	OPEX trotz			CIR auf 67%			7%
	Organisation und	Inflation			gesunken
(18 Monate)							JAWS1
		Kostenbasis	unter Guidance			(2021: 72%)

Spezial-

Themen3 Proaktives Angehen von Spezialthemen

1 JAWS = Wachstum des Nettobankergebnisses abzüglich Wachstum der Betriebsaufwendungen (inkl. Kosten iHv. €3,9 Mio. für Euro-Einführung in Kroatien).

Nachhaltige Reduktion der Kosten adressiert

NPE Reduktion			RWA Reduktion			Nicht-Fokus
				um 31%
-€31 Mio.			-4%
				gesunken

Weitere Risikominimierung & strukturelle Optimierung

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Highlights 2022

Earnings

&

Asset Quality

Geschäfts-

entwicklung

Refinanzierungs-

profil, Liquidität

& Kapital

• Nettogewinn auf €25,7 Mio. fast verdoppelt (2021: €13,6 Mio.), EPS 2022 bei €1,32
• Eigenkapitalrendite (@14,1% CET1-Quote) bei 4,5% YTD (2021: 2,5%)
• Operatives Ergebnis stieg um 34% auf €73,6 Mio. bei starker Geschäftsentwicklung und solidem
  Kostenmanagement
• Risikokosten bei 0,47% oder €15,4 Mio. mit umsichtigen Management Overlay
• NPE-Volumenauf €163 Mio. reduziert (2021: €194 Mio.) bei stark gesunkener NPE-Quote auf
  On-BalanceLoans von 3,3% (2021: 4,0%), NPE-Deckungbei 75,4% (2021: 71,9%)
• Zweistellige Wachstumsraten bei Consumer und SME auf Basis des Transformationsprogrammes
• Erhebliches Geschäftswachstum (>5%) & starkes Neugeschäft in Fokusbereichen (>20%)
• Neupositionierung der Marke mit Oskar als Markenbotschafter zeigt Wirkung
• Beschleunigter Abbau der Nichtfokusbereiche (-31%)im Rahmen der Strategie
• Transformationsprogramm mit Jahresende 2022 abgeschlossen, Acceleration Programm als Nachfolger
• Refinanzierungsprofil solide bei €5,0 Mrd. Kundeneinlagen mit LCR über 300%
• CET1-Quotevon 21,1% auf Übergangsbasis und CET1-Quotefully-loaded von 20,0% (2021: 22,2% bzw.
  21,6%) berücksichtigen:
• • Vorgeschlagenen Dividende iHv. €23,6 Mio. wurde bereits abgezogen
  • Reklassifizierung des Treasury-Portfolios aus 3Q22 nach negativer FMA Rückmeldung rückgängig gemacht

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Kernthemen

Reklassifizierung

von finanziellen

Vermögenswerten

Regulatorisches

Umfeld

Dividende

ESG

• Gutachten des Wirtschaftsprüfers zur obligatorischen Reklassifizierung des Treasury-Portfoliosin EU-Einheitenerhalten; durchgeführt in 3Q22 aufgrund der Änderung der Gesamtstrategie der Bank
• "Pre-clearance"-Verfahren der FMA mit negativer Rückmeldung im Januar 2023
• Infolgedessen sind vor der neuen Treasury-Strategie gekaufte Wertpapiere weiterhin als Hold-to-
  Collect-and-Sell (HTC&S) einzustufen und zum Fair Value zu bewerten
• Aufgehobenes CHF-Gesetzim Dezember 2022: Das slowenische Verfassungsgericht erklärte das CHF-Gesetz für verfassungswidrig und nichtig
• Neuer Systemrisikopuffer in Österreich sowie neue antizyklische Puffer in Kroatien und Slowenien, welche die künftigen Kapitalanforderungen der Addiko Gruppe erhöhen
• MREL-Zielvorgabe für Addiko Bank Slowenien erwartet
• Dividendenvorschlag iHv. €23,6 Mio. bzw. €1,21 je Aktie
• Dividende entspricht 60% der Gewinne der Geschäftsjahre 2021 und 2022
• Ausschüttung als Einlagenrückzahlung
• Dividendenzahltag 4. Mai 2023 (Nachweisstichtag 3. Mai 2023)
• ESG Action Plan auf Kurs
• Addikos ESG Strategie und Indikatoren veröffentlicht

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Addikos Ziele für Nachhaltige Entwicklung

ESG & Addiko - Es sind die kleinen Dinge, die zählen
Umwelt	Soziales	Governance

Nächste Schritte

•	CRO zum ESG-
	Beauftragten der
	Addiko ernannt
•	Ursprünglich 21
	Initiativen wurden in
	15 Initiativen
	gebündelt

Vision

Mission

15

Initiativen

Reduzierung des CO2-

Fußabdrucks

Addiko hilft seinen

Mitarbeitern und

Kunden, klimaneutraler

zu werden

Elektromobilität

Optimierung von Büroflächen

Umweltschonende

Dienstleistungen

Elektrizität aus erneuerbaren Energiequellen

Grüne Produkte & No-Gos für Finanzierungen

Engagiert für das Gute

Addiko unterstützt

soziale

Gleichberechtigung auf

allen Ebenen

Diversität und Integration

Zukunft der Arbeit

Persönlicher Fortschritt &

Wohlbefinden

Unterstützung von

Communities

Feedback-Kultur

ESG durch gute

Governance umsetzen

Solide Grundsätze der

Governance in

Addikos DNA

Geschäftsorgane & Verhaltenskodex

Finanzkompetenz (Financial literacy)

Bildung

Mitgliedschaft in Verbänden

Supply Chain Management

•	Eingeführt in 2022,
	vollständige
	Implementierung im
	Jahr 2023
•	2022 wurde eine
	erhebliche
	Verbesserung beim
	Management von
	Klima- und
	Umweltrisiken (C&E)
	erreicht
•	Ergebnis der
	thematischen
	Überprüfung der EZB
	zu C&E-Risiken: Keine
	Auswirkung auf SREP
	für das Jahr 2023

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