Das Zahlungsverkehrsunternehmen Fnality und das Fintech-Unternehmen HQLAX kündigten am Dienstag an, dass sie bis zum Jahresende einen neuen Service für Banken einführen werden, um den Zeit- und Finanzaufwand für die Abwicklung von auf Pfund Sterling lautenden Repo-Geschäften zu verringern.

Fnality teilte mit, dass es bei seiner Aufsichtsbehörde, der Bank of England, die Genehmigung für die Einführung der untertägigen Abwicklung von Sterling-Repo-Geschäften beantragt hat.

Die Abwicklung von Finanztransaktionen dauert derzeit bis zu zwei Geschäftstage und bindet damit Liquidität. Es wird jedoch erwartet, dass Großbritannien den Schritt der Wall Street vom letzten Monat nachvollzieht und auf einen Geschäftstag umstellt.

Die Repo-Märkte sind von zentraler Bedeutung für das Funktionieren der Finanzmärkte, unter anderem durch die Bereitstellung kurzfristiger Finanzmittel für Unternehmen. Die Abwicklung markiert die letzte Etappe eines Geschäfts, wenn das Eigentum gegen Bargeld getauscht wird.

Der neue Service baut auf dem Sterling-Zahlungssystem von Fnality auf, das im vergangenen Dezember zum weltweit ersten regulierten Blockchain-basierten Großkunden-Zahlungssystem wurde, um Transaktionen abzuwickeln, die digital bei einer Zentralbank gehaltene Gelder darstellen.

"Fnality und HQLAX bereiten sich nun darauf vor, vorbehaltlich der Genehmigung durch die Aufsichtsbehörden, noch in diesem Jahr offiziell mit der Abwicklung von kettenübergreifenden Repo-Transaktionen für Großkunden in einer Live-Umgebung zu beginnen", so die beiden Unternehmen in einer gemeinsamen Erklärung.

Fnality und HQLAX haben bereits End-to-End-Tests für die Intraday-Abwicklung eines Repo-Geschäfts abgeschlossen, das an das Eurex-Handelssystem der Deutschen Börse übermittelt wurde, wobei die Sicherheiten von HQLAX erfasst und das Bargeld über das Zahlungssystem von Fnality abgewickelt wurde.

Dies ist das jüngste Anzeichen dafür, dass Unternehmen versuchen, die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) oder Blockchain, die Technologie, die Krypto-Assets zugrunde liegt, zu nutzen, um Back-Office-Operationen zu beschleunigen und so das Risiko und die Dauer der Bindung teurer Liquidität zu verringern.

Fnality sagte, dass der neue Service den Banken eine größere Kontrolle über die Transaktionen geben würde, indem er die Möglichkeit eröffnet, ein Repo-Geschäft gleich am Morgen auszuführen und innerhalb von Stunden abwickeln zu lassen.

Laut Fnality haben die Banken Lloyds, UBS und Santander Interesse an der Nutzung des neuen Dienstes bekundet.