Brighthouse Financial, Inc. gab bekannt, dass es neue Erweiterungen seiner Shield Level Annuities Product Suite eingeführt hat, mit denen das Unternehmen sein Angebot an Rentenprodukten weiter ausbaut. Zu den Erweiterungen gehört die Einführung von Shield Options with Step Rate Edge, einer Strategie, die Kunden dabei helfen soll, ihre Ruhestandspläne auf Kurs zu halten, indem sie zusätzliche Wachstumsmöglichkeiten in bestimmten rückläufigen Märkten bietet. Shield Options with Step Rate Edge sind mit Brighthouse Shield® Level Annuities (oShield® Level annuitieso) und Brighthouse Shield Level Pay PlusSM Annuities (oShield Level Pay PlusSM annuitieso) für ein- und zweijährige Laufzeiten mit 10 % und 15 % Shield Rate erhältlich.1 Shield Options with Step Rate Edge bieten einen im Voraus festgelegten Prozentsatz an Wachstum, die sogenannte Edge Rate.

Am Ende der Laufzeit wird die Edge Rate gutgeschrieben, wenn die Indexperformance gleich oder höher ist als die Shield Rate, die das vom Kunden gewählte Niveau der Absicherung gegen Kursverluste darstellt.2 Bei einer Laufzeit von einem Jahr führt beispielsweise eine Indexperformance von 3% mit einer Edge Rate von 10,25% und einer Shield Rate von 10% zu einer Performance von 10,25%, die auf den Vertrag angewendet wird. Ebenso führt eine negative Indexperformance von 10 % bei einer Edge Rate von 10,25 % und einer Shield Rate von 10 % zu einer Performance-Rate von 10,25 %, die auf den Vertrag angewendet wird.3 Wenn die negative Indexperformance am Ende der Laufzeit die Shield Rate übersteigt, kommt die Edge Rate nicht zur Anwendung und der Kunde trägt den Teil des Verlusts, der die Shield Rate übersteigt. Zusätzlich zur Einführung der Shield Options mit Step Rate Edge erweitert Brighthouse Financial die Verfügbarkeit seiner bestehenden Shield Options mit Step Rate.

Die Step Rate, die einen vorher festgelegten Prozentsatz an Wachstum bietet, wenn die gewählte Indexperformance am Ende der Laufzeit null oder mehr beträgt, wird jetzt für Shield Optionen mit einjähriger Laufzeit und 15% Shield Rate und für Shield Optionen mit zweijähriger Laufzeit und 10% oder 15% Shield Rate angeboten. Diese zusätzlichen Shield-Optionen mit Step Rate werden für alle Indizes verfügbar sein.