Finanzen Capitec Bank Holdings Limited

Aktien

CPI

ZAE000035861

CPI

Banken

Schlusskurs Johannesburg S.E. Andere Börsenplätze 00:00:00 25.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
2’162 ^ZAR	+0.22%		+7.19%	+6.70%

23.04.	Capitec Bank Holdings Limited berichtet über die Ergebnisse für das Geschäftsjahr bis zum 29. Februar 2024	CI
23.04.	Transcript : Capitec Bank Holdings Limited, 2024 Earnings Call, Apr 23, 2024

Bewertung

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Marktwert ¹	150’314	154’796	239’851	203’698	233’629	250’396	-	-
Unternehmenswert ¹	150’314	154’796	239’851	203’698	233’629	250’396	250’396	250’396
KGV	24.1 x	34.8 x	28.2 x	20.9 x	22.1 x	19.2 x	16.2 x	14.3 x
Rendite	0.58%	1.2%	1.75%	2.39%	-	2.65%	3.13%	3.61%
Marktkapitalisierung / Umsatz	7.11 x	6.73 x	8.9 x	6.72 x	6.48 x	6.31 x	5.61 x	4.76 x
Unternehmenswert / Umsatz	7.11 x	6.73 x	8.9 x	6.72 x	6.48 x	6.31 x	5.61 x	4.76 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-	-	-	-	-	-	-	-
Price to Book	5.89 x	5.17 x	6.72 x	5.2 x	-	4.96 x	4.34 x	3.66 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	115’627	115’627	115’627	116’100	115’786	115’808	-	-
Referenzkurs ²	1’300	1’339	2’074	1’755	2’018	2’162	2’162	2’162
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Umsatz ¹	21’131	23’005	26’961	30’307	36’043	39’677	44’655	52’643
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	12’519	13’542	14’406	18’431	22’102	20’037	24’175	-
Umsatzrendite	59.24%	58.87%	53.43%	60.81%	61.32%	50.5%	54.14%	-
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	8’060	5’588	10’935	12’199	13’448	16’082	19’686	-
Nettoergebnis ¹	6’243	4’452	8’523	9’707	10’567	13’022	15’762	17’499
Nettomarge	29.54%	19.35%	31.61%	32.03%	29.32%	32.82%	35.3%	33.24%
Gewinn pro Aktie ²	54.00	38.48	73.60	83.92	91.37	112.4	133.3	151.0
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF-Marge N	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	7.550	16.00	36.40	42.00	-	57.21	67.66	78.02
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Februar	2020 S2	2021 S1	2021 S2	2022 S1	2022 S2	2023 S1	2023 S2	2024 S1	2024 S2
Umsatz ¹	11’178	10’992	12’013	12’815	14’146	14’578	15’729	17’232	18’811
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	-	-	-	-	-	8’157	-	-	-
Umsatzrendite	-	-	-	-	-	55.95%	-	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT)	-	-	-	-	-	5’894	-	-	-
Nettoergebnis	-	-	-	-	-	4’668	-	-	-
Nettomarge	-	-	-	-	-	32.02%	-	-	-
Gewinn pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	30.09.20	13.04.21	30.09.21	12.04.22	29.09.22	18.04.23	28.09.23	23.04.24

¹ZAR in Millionen

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Nettoschuld	-	-	-	-	-	-	-	-
Nettoliquidität	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	28%	17%	26%	26%	-	27.6%	28.5%	27.6%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	5.31%	3.06%	5.1%	5.25%	-	5.69%	6.48%	-
Aktiva ¹	117’498	145’481	167’225	184’953	-	228’776	243’349	-
Buchwert je Aktie ²	221.0	259.0	309.0	338.0	-	436.0	498.0	591.0
Cash Flow pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex / Umsatz	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Capitec Bank Holdings Limited

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

C+

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

2’162 ZAR

Mittleres Kursziel

2’127 ZAR

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-1.62%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsumsätze - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Einzelhandel und Hypothekenbanken

	% 1. Jan.	Kap.
CAPITEC BANK HOLDINGS LIMITED	+6.70%	12.99 Mrd.
AL RAJHI BANKING AND INVESTMENT CORPORATION	-10.40%	83.82 Mrd.
FIRSTRAND LIMITED	-16.61%	18.06 Mrd.
FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION	+35.98%	8.44 Mrd.
ABSA GROUP LIMITED	-15.50%	5.96 Mrd.
PENNYMAC FINANCIAL SERVICES, INC.	-2.46%	4.69 Mrd.
LIC HOUSING FINANCE LIMITED	+23.34%	4.45 Mrd.
WALKER & DUNLOP, INC.	-17.02%	3.16 Mrd.
WSFS FINANCIAL CORPORATION	-3.05%	2.71 Mrd.
CATHAY GENERAL BANCORP	-21.56%	2.58 Mrd.

Einzelhandel und Hypothekenbanken