Der weltweit führende Anbieter von Analysesoftware FICO hat bekannt gegeben, dass die Nedbank, eine der größten Banken Südafrikas, ein integriertes Rahmenwerk für das Risikomanagement im Bereich der Finanzkriminalität geschaffen hat, das FICO-Technologie als Teil der Strategie zur Bekämpfung von Betrug, Geldwäsche und anderer Finanzkriminalität nutzt. Die Nedbank hat sich mit FICO zusammengetan, um das Risk Intelligence Centre (RIC) zu schaffen, das Beziehungen zwischen Unternehmen und verschiedenen Risikofaktoren im Bereich der Finanzkriminalität in einer umfassenden Ansicht zusammenfasst. Die Nedbank hat einen integrierten Rahmen für das Risikomanagement von Finanzkriminalität geschaffen, der nicht nur die Prävention von Finanzkriminalität verbessert, sondern auch die damit verbundenen Reputations- und Kreditrisiken ganzheitlicher angeht.

Die Nedbank hat sich mit FICO zusammengetan, um das RIC zu entwickeln, das Daten aus mehreren Systemen und Entscheidungen verschiedener Gremien konsolidiert, Prozesse wie das Offboarding von Beziehungen oder die Schließung von Konten aufgrund von Finanzkriminalität rationalisiert und diese wichtigen Informationen in der gesamten Bank verfügbar macht. Die FICO-Technologie unterstützt das konsolidierte Repository des RIC durch Entscheidungsdienste, ein Anwendungsstudio und die FICO® Identity Resolution Engine. Der Entscheidungsdienst harmonisiert alle bekannten Risikoinformationen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Das RIC wurde entwickelt, um bestehende Entscheidungsmaschinen und Erkennungssysteme zu erweitern, die u.a. die Einhaltung von Kundenvorschriften, die Erschwinglichkeit von Krediten, die Überwachung verdächtiger Transaktionen, die Erkennung von Transaktionsbetrug sowie die Überprüfung von Arbeitsverhältnissen und Lieferanten umfassen.