Quellen zufolge brauchen die Banken in Singapur länger als üblich, um die Sorgfaltspflicht gegenüber ihren Kunden zu erfüllen, und schließen in einigen Fällen Konten, da die Verfahren nach dem größten Geldwäscheskandal der Finanzmetropole, bei dem Vermögenswerte in Höhe von 2 Milliarden Dollar betroffen waren, verschärft wurden.

Banken wie Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC) , Citigroup Inc und United Overseas Bank (UOB) verlangen in einigen Fällen mehr Dokumente als üblich, um die Herkunft des Vermögens zu überprüfen, so zwei der Quellen.

Auch die Wartezeiten für die Eröffnung von Bankkonten für wohlhabende Personen haben sich gegenüber den ein bis drei Monaten, die vor dem Skandal üblich waren, deutlich verlängert, sagten die Quellen, die unter der Bedingung der Anonymität sprachen, da es sich um eine sensible Angelegenheit handelt.

In einer Erklärung sagte die Monetary Authority of Singapore, dass Finanzunternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen, die Quellen von Vermögen und Geldern von Kunden mit höherem Risiko ermitteln und die Transaktionen verfolgen müssen.

"Diese Anforderungen sind nicht neu", antwortete die Behörde auf eine Anfrage von Reuters nach einem Kommentar. "Angesichts der Eigenschaften und des Umfangs ihrer Transaktionen werden vermögende Privatpersonen von den Finanzinstituten häufig strengeren Kontrollen unterzogen."

Die Änderungen bei der Sorgfaltspflicht der Banken kommen, nachdem die Polizei im August in Singapurs dramatischster Aktion dieser Art 10 Ausländer verhaftet und angeklagt hatte, die alle aus China stammten, einer wichtigen Quelle für Fondszuflüsse.

Die Behörden haben Vermögenswerte im Wert von etwa 2 Milliarden Dollar beschlagnahmt, von Luxusimmobilien und Kryptowährungen bis hin zu Goldbarren, Designerhandtaschen und Geldern, die bei Banken wie Credit Suisse und Julius Bär geparkt sind.

Eine Quelle, ein Vermögensverwalter bei einer Bank in Singapur, sagte nach dem Skandal, dass nur "hochkarätige Kunden mit guten Profilen und beträchtlichem verwaltetem Vermögen" damit rechnen könnten, innerhalb von drei Monaten ein Private Banking-Konto eröffnet zu bekommen.

Ein Sprecher der zweitgrößten Bank Singapurs, OCBC, sagte, dass sie "erhebliche" Ressourcen für die kontinuierliche Verstärkung der Kontrollen aufwendet und eng mit den Aufsichtsbehörden und anderen Banken zusammenarbeitet, um sich vor illegalen Aktivitäten zu schützen.

"Wir haben uns dem Kampf gegen die Geldwäsche verschrieben und gewährleisten den höchsten Standard an Unternehmensführung und Kontrollen", sagte Citi. "Wir haben mit den Behörden zusammengearbeitet, um die Integrität des Finanzsystems zu stärken und zu schützen."

In einer Erklärung erklärte die UOB, dass sie wachsam gegenüber Risiken durch Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sei und im Rahmen ihrer Sorgfaltsprüfungen robuste Kontrollen durch den Einsatz von Datenanalysen und Technologielösungen sicherstelle.

Credit Suisse und Julius Baer lehnten eine Stellungnahme ab.

ÜBERPRÜFUNG DER KONTEN

Der Skandal kommt zu einer Zeit, in der der Stadtstaat einen sprunghaften Anstieg der Vermögenszuflüsse aus China, Hongkong und anderen Ländern erlebt, angezogen von seiner relativen politischen Stabilität, den niedrigen Steuern und der für die Einrichtung von Fonds günstigen Politik.

Die jüngsten Zahlen der Zentralbank zeigen, dass das gesamte in Singapur verwaltete Vermögen im Jahr 2021 um 16% auf 5,4 Billionen S$ gestiegen ist und damit den weltweiten Anstieg von 12% auf 112 Billionen S$ in diesem Jahr übertroffen hat.

Angesichts des Skandals, der das Image Singapurs als Wohlstandszentrum in Frage stellt, verstärken die Behörden die Inspektionen von Finanzunternehmen, die im Verdacht stehen, in den Fall verwickelt zu sein.

Die verstärkten Kontrollen haben einige Banken dazu veranlasst, sich von Kunden zu trennen.

Ein chinesischer Staatsbürger mit ständigem Wohnsitz in Singapur sagte, die OCBC habe ihm letzten Monat mitgeteilt, dass sie sein jahrzehntealtes Konto ohne Angabe von Gründen schließen werde.

"Wir haben eine Überprüfung der Konten durchgeführt ... und bedauern, dass wir sie nicht länger unterstützen können", sagte OCBC in einer Mitteilung, die von Reuters eingesehen wurde, und fügte hinzu, dass sie nicht in der Lage sei, die Gründe für ihre Entscheidung zu nennen.

Die Person, die um Anonymität bat, glaubte, dass die Schließung auf den Verdacht der Geldwäsche zurückzuführen sei, da über das Konto regelmäßig Transaktionen mit Geschäftspartnern in China abgewickelt wurden.

OCBC hat sich zu diesem speziellen Fall nicht geäußert.

Ein Immobilienmakler, der wohlhabende in- und ausländische Privatpersonen berät, sagte, dass die Eröffnung von Bankkonten für einige Kunden jetzt viel länger dauert als üblich.

"Das Geschäft ist jetzt sehr schwierig für uns, es gibt so viele Hürden, die wir überwinden müssen", fügte der Makler hinzu. "Aber es ist besser, besonders vorsichtig zu sein, als in die Kriminalität verwickelt zu werden." (Berichterstattung durch Chen Lin und Yantoultra Ngui; Bearbeitung durch Sumeet Chatterjee und Clarence Fernandez)