SWISSQUOTE GROUP HOLDING LTD Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Medienmitteilung | Gland/Zürich, 17. März 2022 |
Jahresergebnis Geschäftsjahr 2021
Swissquote bestätigt ein Jahr mit Rekordergebnissen und solidem Wachstum der Kundenbasis
Das Jahresergebnis von Swissquote bestätigt, dass 2021 ein Rekordjahr für das Unternehmen war. Die starke Wachstumsdynamik auf der Kundenseite ermöglichte es, die ursprünglich für 2024 angesetzten mittelfristigen Gewinnziele schon Ende 2021 zu verwirklichen. Der Gesamtertrag stieg im Vorjahresvergleich um 49 Prozent auf CHF 479.6 Mio., während der Vorsteuergewinn rekordhohe CHF 223.3 Mio. erreichte (die Zielvorgabe für 2024 lag bei CHF 200 Mio.). Dies entspricht einer Steigerung um 111.4 Prozent. Die Profitabilität nahm, dank höherer Handelsvolumen und einer starken Zunahme der Kundenkonten (+77'599), mit einer Vorsteuergewinnmarge von 47.3 Prozent deutlich zu. Der organische Netto-Neugeldzufluss erreichte einen historischen Höchststand von CHF 9.6 Mrd., während das Kundenvermögen auf CHF 55.9 Mrd. stieg. Anlässlich der Generalversammlung wird der Verwaltungsrat eine Dividendenerhöhung von CHF 1.50 je Aktie auf CHF 2.20 je Aktie (+46.7 Prozent) beantragen.
Ein weiteres Jahr mit Ertragsrekorden
Mit CHF 479.6 Mio. (CHF 321.8 Mio.) erreichte der Gesamtertrag einen historischen Höchststand, mit einem Anstieg von 49.0 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Nach Anpassung an die Negativzinsen in Höhe von CHF 7.3 Mio. und Fair-Value-Anpassungen in Höhe von CHF 0.2 Mio. stieg der Nettoertrag im Vergleich zum Vorjahr um 48.9 Prozent auf CHF 472.5 Mio. (CHF 317.3 Mio.). Der Nettokommissionsertrag (ohne Berücksichtigung der Kryptowährungen) stieg um 10.4 Prozent auf CHF 161.2 Mio. (CHF 146.0 Mio.) aufgrund des starken Wachstums der Handelskonten und der intensiveren Handelstätigkeit. Mit einem Anstieg von 537.8 Prozent erreichte der Nettoertrag aus Kryptoanlagen einen Stand von CHF 102.1 Mio. (CHF 16.0 Mio.), da diese Anlageklasse sowohl bei privaten als auch bei institutionellen Anlegern zunehmend Anklang findet. Der Netto-eForex-Ertrag stieg um 13.0 Prozent auf CHF 121.3 Mio. (CHF 107.3 Mio.) dank eines positiven Wachstums der eForex-Volumen. Erwartungsgemäss ging der Nettozinsertrag um 9.9 Prozent auf CHF 23.2 Mio (CHF 25.7 Mio.) zurück. Diese Entwicklung lässt sich auf das kontinuierlich negative bzw. Tiefzinsumfeld zurückführen. Der Handelsertrag (Währungshandel exkl. eForex, jedoch einschliesslich Aufwendungen für Kreditverluste) nahm um 168.2 Prozent auf CHF 71.9 Mio. (CHF 26.8 Mio.) zu.
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Betriebsaufwand entspricht den Wachstumsvorgaben
Mit CHF 249.1 Mio. (CHF 211.7 Mio.) lag der Betriebsaufwand um 17.7 Prozent über dem Vorjahr, hauptsächlich aufgrund des Anstiegs der Lohn- und Lohnnebenkosten (+CHF 19.7 Mio.) sowie des Marketingaufwands (+CHF 8.7 Mio.). Im Jahr 2021 leitete Swissquote eine Reihe von ehrgeizigen Initiativen ein, um die Marke Swissquote auch ausserhalb der Schweiz stärker zu positionieren: Ein Beispiel für diese Initiativen ist das auf drei Jahre ausgelegte Sponsoring der UEFA Europa League und der UEFA Europa Conference League. Ende 2021 waren 952 Mitarbeitende für Swissquote tätig (+18.3 Prozent).
Reingewinn über den Erwartungen
Die Kombination von Erträgen und Aufwendungen führte zu einem Anstieg des Vorsteuergewinns um
111.4 Prozent auf CHF 223.3 Mio. (CHF 105.6 Mio.) und letztendlich zu einer Vorsteuergewinnmarge von 47.3 Prozent (33.3 Prozent) für das Berichtsjahr 2021. Der Reingewinn vervielfachte sich auf mehr als das Doppelte (CHF 193.1 Mio. vs. CHF 91.0 Mio. im Vorjahr). Dies ist das Ergebnis eines starken organischen Wachstums und eines diversifizierten und innovativen Produktangebots, dank dem Swissquote ihren technologischen operationellen Vorsprung nutzen konnte.
Solide Kapitalausstattung und Dividendenerhöhung
Swissquote ist es gelungen, ihre ausgezeichnete Profitabilität und ihr organisches Wachstum mit einer starken Basel III Kernkapitalquote von 26.2 Prozent zu verbinden. Per Jahresende 2021 weist Swissquote eine solide und gut kapitalisierte Bilanz von CHF 9'053.8 Mio. auf. Das Eigenkapital erhöhte sich um 39.8 Prozent auf CHF 615.5 Mio. (CHF 440.2 Mio.). Anlässlich der Generalversammlung vom 6. Mai 2022 wird der Verwaltungsrat eine Dividendenerhöhung von CHF 1.50 je Aktie auf CHF 2.20 je Aktie (+46.7 Prozent) beantragen.
Rekordhoher organischer Netto-Neugeldzufluss und Wachstum des Kundenvermögens
Der Netto-Neugeldzufluss setzte 2021 sein Wachstum fort und erreichte CHF 9.6 Mrd. (CHF 5.3 Mrd.). Dieser Trend lässt sich einerseits auf die internationale Expansion von Swissquote zurückführen (52 Prozent des Neugelds stammte von Kunden mit Wohnsitz im Ausland), andererseits auf die einzigartige Positionierung von Swissquote im Mass-Affluent-Segment. Das Kundenvermögen stieg dank des Netto-Neugeldzuflusses und des positiven Marktumfelds um 40.5 Prozent auf CHF 55.9 Mrd. (CHF 39.8 Mrd.). Das Durchschnittsdepot pro Kunde beläuft sich somit auf den gesunden Wert von über CHF 110'000. Die Gesamtzahl der Konten stand Ende 2021 bei 487'847 (+18.9 Prozent).
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Benelux als zweiter Heimmarkt
Mit der Übernahme der Keytrade Bank Luxembourg hat Swissquote ihre Position als Marktführerin in den Bereichen Online-Handel und Online-Anlagen in den Benelux-Ländern weiter ausgebaut. Die Transaktion dürfte im ersten Halbjahr 2022 abgeschlossen werden; sie wird Swissquote etwas über 8'200 Neukunden und EUR 1.7 Mrd. an Kundenvermögen zuführen. Mit dieser Übernahme bestätigt Swissquote ihre ehrgeizige Expansionsstrategie in Europa sowie generell ausserhalb der Schweiz.
Prognosen für 2022 und mittelfristiger Ausblick
In den ersten beiden Monaten des laufenden Jahres setzte sich das starke Kundenwachstum mit CHF 1.4 Mrd. an Netto-Neugeld fort. Das Wachstum von Swissquote dürfte das derzeit schwierige Marktumfeld kompensieren. Trotz der aktuellen geopolitischen Unsicherheiten geht Swissquote davon aus, dass sich ihr sehr erfolgreiches Geschäftsjahr 2021 wiederholen lässt. Für 2022 wird mit einem Nettoertrag von CHF 475 Mio. (+0.7%) und einem Vorsteuergewinn von CHF 225 Mio. (+0.7%) gerechnet. Die neuen mittelfristigen Ziele für 2025 liegen bei einem Nettoertrag von CHF 750 Mio. und einen Vorsteuergewinn von CHF 350 Mio.
Personelle Veränderungen innerhalb der Organisation von Swissquote
Swissquote gibt folgende Anpassungen der Unternehmensorganisation bekannt:
- Paolo Buzzi wird an der nächsten Generalversammlung als Mitglied in den Verwaltungsrat vorgeschlagen. Er ist einer der beiden Gründer des Unternehmens und hat einen entscheidenden Beitrag zum Erfolg von Swissquote geleistet. Mit seinem ETH-Abschluss in Ingenieurswissenschaften, seinem soliden IT-Know-how und seiner Affinität zu Innovation war er massgeblich an der Lancierung von Swissquote als digitale Bank sowie zahlreichen weiteren Projekten beteiligt. Paolo Buzzi tritt von seinem Posten als Deputy CEO der Geschäftsleitung zurück. Bei einer Wahl in den Verwaltungsrat kann Swissquote jedoch weiterhin auf seinen wertvollen Beitrag zum Erfolg von Swissquote zählen.
- Demetra Kalogerou steht ebenfalls zur Wahl in den Verwaltungsrat. Sie verfügt über einen umfassenden Erfahrungsschatz, wobei in erster Linie ihre zehnjährige Position als Executive Chairwoman der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) hervorzuheben ist. Bei einer Wahl in den Verwaltungsrat würde dieser eine Erweiterung seiner internationalen Dimension erfahren und von der grossen Expertise von Demetra Kalogerou in den Finanzmärkten, dem Regulierungs- und Risikomanagement profitieren.
- Martin Naville, Mitglied des Verwaltungsrats seit 2007 und Vizepräsident des Verwaltungsrats der Swissquote Bank AG seit 2019, stellt sich an der diesjährigen Generalversammlung nicht zur Wiederwahl. Seine umfassende Erfahrung ermöglichte ihm signifikante Erfolgs- und Wachstumsbeiträge zugunsten von Swissquote.
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Markus Dennler, Präsident des Verwaltungsrats: «Der zur Wahl stehende Kandidat und die zur Wahl stehende Kandidatin stellen eine wesentliche Verstärkung unseres Verwaltungsrats dar und ermöglichen eine Weiterführung unseres Wachstums. Martin Naville möchten wir für seinen bedeutenden Beitrag zum Erfolg unseres Unternehmens in den letzten 15 Jahren recht herzlich danken.»
Den vollständigen Geschäftsbericht 2021 finden Sie unter:
https://de.swissquote.com/company/investors/reporting
Swissquote - The Swiss Leader in Online Banking
Swissquote ist Schweizer Leader im Online Banking. Auf den innovativen Plattformen können über 3 Millionen Finanzprodukte gehandelt werden. Zu den Kernkompetenzen gehören der weltweite Börsenhandel, der Handel und die Verwahrung von Crypto-Assets,Forex-Trading sowie Robo- Advisory. Swissquote ist zudem im Zahlungskarten-, Hypotheken- und Leasing-Markt aktiv. Per Ende Dezember 2021 verwahrte Swissquote über CHF 55 Milliarden von über 480'000 privaten und institutionellen Kunden. Swissquote hat den Hauptsitz in der Schweiz (Gland) und verfügt über Standorte in Zürich, Luxemburg, London, Dubai, Hong Kong, Singapur und Malta. Swissquote besitzt eine Schweizer (FINMA) und eine Luxemburgische Banklizenz (CSSF). Die Muttergesellschaft, Swissquote Group Holding AG, ist an der SIX Swiss Exchange kotiert (Symbol: SQN). Die Swissquote- Gruppe ist zusammen mit PostFinance zu 50% an der FinTech App Yuh AG beteiligt.
Für weitere Auskünfte
Marc Bürki, CEO Swissquote Group Holding AG / CEO Swissquote Bank AG Telefon +41 22 999 98 50, Mobile +41 79 413 41 45, marc.burki@swissquote.ch
Nadja Keller, Assistant to CEO / Media Relations Manager
Telefon +41 44 825 88 01,mediarelations@swissquote.ch
Agenda 2022 | Unternehmenskalender |
06.05.2022 | Generalversammlung |
10.08.2022 | Präsentation der Halbjahreszahlen 2022 |
Agenda 2022 | Investor Relations Events |
31.03.2022 | Kepler Cheuvreux 23. Swiss Seminar (virtuell) |
01.06.2022 | Stifel Swiss Equities Conference (Interlaken) |
23.09.2022 | 4. Baader Small Cap Day (München) |
12 months ended 31 December | Comparison with previous half year | ||||||||||||||||
2021 | 2020 | Change | Change in % | H2-2021 | H1-2021 | Change | Change in % | ||||||||||
in CHF thousand, except where specified | |||||||||||||||||
Net fee & commission income (excl. crypto.) | 161,150.2 | 145,981.9 | 15,168.3 | 10.4% | 74,032.8 | 87,117.5 | (13,084.7) | -15.0% | |||||||||
Net crypto assets income | 102,084.3 | 16,005.6 | 86,078.7 | 537.8% | 38,845.9 | 63,238.4 | (24,392.5) | -38.6% | |||||||||
Interest income, net 1 | 23,155.3 | 25,690.1 | (2,534.8) | -9.9% | 12,701.1 | 10,454.2 | 2,246.9 | 21.5% | |||||||||
eForex income, net | 121,305.4 | 107,343.4 | 13,962.0 | 13.0% | 58,304.1 | 63,001.3 | (4,697.2) | -7.5% | |||||||||
Trading income, net 2 | 71,907.5 | 26,812.4 | 45,095.1 | 168.2% | 29,288.8 | 42,618.7 | (13,329.9) | -31.3% | |||||||||
Operating revenues | 479,602.7 | 321,833.4 | 157,769.3 | 49.0% | 213,172.7 | 266,430.1 | (53,257.4) | -20.0% | |||||||||
Unrealised fair value | 211.1 | 207.7 | 3.4 | 1.6% | (174.4) | 385.6 | (560.0) | -145.2% | |||||||||
Cost of negative interest rates (excluding FX swaps) | (7,343.5) | (4,731.7) | 2,611.8 | 55.2% | (4,937.6) | (2,405.9) | 2,531.7 | 105.2% | |||||||||
Net revenues | 472,470.3 | 317,309.4 | 155,160.9 | 48.9% | 208,060.7 | 264,409.8 | (56,349.1) | -21.3% | |||||||||
Payroll & related expenses | (124,592.0) | (104,913.9) | 19,678.1 | 18.8% | (54,334.6) | (70,257.5) | (15,922.9) | -22.7% | |||||||||
Other operating expenses | (61,702.8) | (54,844.0) | 6,858.8 | 12.5% | (31,867.9) | (29,834.9) | 2,033.0 | 6.8% | |||||||||
Depreciation | (31,295.8) | (29,082.2) | 2,213.6 | 7.6% | (16,321.1) | (14,974.7) | 1,346.4 | 9.0% | |||||||||
Marketing expenses 3 | (31,537.8) | (22,827.7) | 8,710.1 | 38.2% | (16,836.7) | (14,701.1) | 2,135.6 | 14.5% | |||||||||
Expenses | (249,128.4) | (211,667.8) | 37,460.6 | 17.7% | (119,360.3) | (129,768.2) | (10,407.9) | -8.0% | |||||||||
Pre-tax profit | 223,341.9 | 105,641.6 | 117,700.3 | 111.4% | 88,700.4 | 134,641.6 | (45,941.2) | -34.1% | |||||||||
Income taxes | (30,228.8) | (14,620.8) | 15,608.0 | 106.8% | (11,938.2) | (18,290.5) | (6,352.3) | -34.7% | |||||||||
Net profit | 193,113.1 | 91,020.8 | 102,092.3 | 112.2% | 76,762.2 | 116,351.1 | (39,588.9) | -34.0% | |||||||||
Pre-tax profit margin | 47.3% | 33.3% | 42.6% | 50.9% | |||||||||||||
Net profit margin | 40.9% | 28.7% | 36.9% | 44.0% |
- Net interest income as per Consolidated Financial Statements 2021 of CHF 15.8 million should be read in conjuction with the cost of negative interest rates (excluding FX swaps) of -CHF 7.3 million (CHF 23.1 million less CHF 7.3 million).
- Net trading income as per Consolidated Financial Statements 2021 of CHF 192.8 million should be incremented by credit loss release of CHF 0.7 million (that is presented separately in the consolidated financial statements). The resulting balance is presented here in three separate items: eForex income, Trading income (including credit loss release) and Unrealised fair value.
³ Includes CHF 1.6 million of expenses consolidated through equity accounting method (Yuh Ltd) presented in the Consolidated Financial Statements 2021 under Net result from investment in joint venture.
31.12.2021 | 31.12.2020 | Change | Change in % | 31.12.2021 | 30.06.2021 | Change | Change in % | ||||||||||||
in CHF thousand, except where specified | |||||||||||||||||||
Trading accounts | 418,668 | 338,330 | 80,338 | 23.7% | 418,668 | 391,373 | 27,295 | 7.0% | |||||||||||
Saving accounts | 18,630 | 19,037 | (407) | -2.1% | 18,630 | 18,793 | (163) | -0.9% | |||||||||||
eForex accounts | 44,890 | 48,341 | (3,451) | -7.1% | 44,890 | 44,191 | 699 | 1.6% | |||||||||||
Robo-Advisory accounts | 5,659 | 4,540 | 1,119 | 24.6% | 5,659 | 5,443 | 216 | 4.0% | |||||||||||
Total number of accounts (units) | 487,847 | 410,248 | 77,599 | 18.9% | 487,847 | 459,800 | 28,047 | 6.1% | |||||||||||
Trading client assets | 54,696.0 | 38,747.7 | 15,948.3 | 41.2% | 54,696.0 | 49,093.2 | 5,602.8 | 11.4% | |||||||||||
Saving client assets | 245.8 | 251.1 | (5.3) | -2.1% | 245.8 | 249.2 | (3.4) | -1.4% | |||||||||||
eForex client assets | 436.9 | 439.7 | (2.8) | -0.6% | 436.9 | 456.9 | (20.0) | -4.4% | |||||||||||
Robo-Advisory assets | 511.1 | 334.1 | 177.0 | 53.0% | 511.1 | 440.6 | 70.5 | 16.0% | |||||||||||
Total client assets (CHF m) | 55,889.8 | 39,772.6 | 16,117.2 | 40.5% | 55,889.8 | 50,239.9 | 5,649.9 | 11.2% | |||||||||||
Assets under custody (CHF m) | 54,604.0 | 38,507.9 | 16,096.1 | 41.8% | 54,604.0 | 48,917.0 | 5,687.0 | 11.6% | |||||||||||
Net new money (CHF m) | 9,600.3 | 5,274.6 | 4,325.7 | 82.0% | 4,687.5 | 4,912.8 | (225.3) | -4.6% | |||||||||||
eForex volume (USD bn) | 1,545.3 | 1,368.6 | 176.7 | 12.9% | 728.9 | 816.4 | (87.5) | -10.7% | |||||||||||
Total equity (CHF m) | 615.5 | 440.2 | 175.3 | 39.8% | 615.5 | 544.0 | 71.5 | 13.1% | |||||||||||
Capital ratio (%) 1 | 26.2% | 23.0% | 3.2% | 13.9% | 26.2% | 24.3% | 1.9% | 7.8% | |||||||||||
Total headcounts / average headcounts (FTE) | 952 / 878 | 805 / 763 | 147 / 115 | 18.3% / 15.1% | 952 / 928 | 904 / 854 | 48 / 74 | 5.3% / 8.7% |
1 Since 2021, capital ratio is presented after future expected dividend
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Swissquote Group Holding Ltd. published this content on 17 March 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 17 March 2022 06:00:04 UTC.
