Die SEC wirft Binance und Zhao 13 Verstöße vor, darunter den Betrieb einer nicht registrierten Wertpapierbörse und das Versäumnis, US-Kunden von ihrer Plattform fernzuhalten. Die Behörde behauptete auch, dass Binance und Zhao heimlich die Vermögenswerte ihrer Kunden kontrollierten und ihnen erlaubten, Kundengelder zu vermischen und umzuleiten.

In einem Blog-Eintrag sagte Binance: "Wir beabsichtigen, unsere Plattform energisch zu verteidigen" und fügte hinzu: "Da Binance keine US-Börse ist, sind die Maßnahmen der SEC in ihrer Reichweite begrenzt.

"Alle Behauptungen, dass die Vermögenswerte der Nutzer auf der Binance.US-Plattform jemals gefährdet waren, sind schlichtweg falsch", so Binance.

Hier sind einige der wichtigsten Punkte aus der Beschwerde der SEC:

VERMISCHUNG VON KUNDENGELDERN

In der SEC-Beschwerde wird behauptet, dass Kundengelder von Binance in Milliardenhöhe auf einem Konto einer von Zhao kontrollierten Firma namens Merit Peak vermischt wurden, was gegen die US-Vorschriften verstößt, wonach Kundengelder getrennt gehalten werden müssen.

Auf das US-Bankkonto von Merit Peak gingen über 20 Milliarden Dollar ein, darunter Kundengelder sowohl von der Binance-Plattform als auch von der Plattform der US-Tochtergesellschaft Binance.US. Merit Peak hat dann den "größten Teil dieser Gelder" an ein nicht identifiziertes Unternehmen überwiesen, und zwar "im Rahmen von Überweisungen, die offenbar mit dem Kauf von" Binance's maßgeschneidertem, an den Dollar gebundenen Krypto-Token BUSD zusammenhängen.

"Die Überweisung von Binance-Kundengeldern an Merit Peak setzte diese Gelder einem Risiko aus, auch dem Risiko des Verlusts oder Diebstahls, und geschah ohne Benachrichtigung der Kunden", schrieb die SEC in ihrer Beschwerde.

Reuters berichtete am 23. Mai, dass Binance Milliarden von Dollar an Kundengeldern und Unternehmenseinnahmen auf einem Bankkonto vermischt hat, das Merit Peak bei der amerikanischen Silvergate Bank unterhielt. Binance nutzte dann das Merit Peak-Konto, um BUSD zu kaufen, berichtete Reuters. Binance hat dies seinerzeit bestritten.

ABZWEIGUNG VON GELDERN

Die SEC behauptete, dass Zhao und Binance Kundengelder "nach Belieben" umleiteten, unter anderem an eine in der Schweiz ansässige Handelsfirma namens Sigma Chain, die von Zhao kontrolliert wird.

Merit Peak und Sigma Chain wurden benutzt, um Dutzende von Milliarden von Dollar zu transferieren, an denen Binance, Binance.US und andere verbundene Unternehmen beteiligt waren, so die SEC. Zum Beispiel sagte die SEC, dass im Jahr 2021 mindestens 145 Millionen Dollar von Binance.US auf ein Konto von Sigma Chain überwiesen wurden.

"Von diesem Konto hat Sigma Chain 11 Millionen Dollar für den Kauf einer Jacht ausgegeben", so die SEC.

KONTROLLE ÜBER DAS U.S. GESCHÄFT

Zhao hat Binance im Jahr 2017 in Shanghai gegründet. Seitdem hat die Börse gesagt, dass sie keinen Hauptsitz hat und hat es abgelehnt, den Standort ihrer Hauptbörse Binance.com zu nennen. Die Holdinggesellschaft von Binance hat ihren Sitz auf den Cayman Islands.

Obwohl Zhao öffentlich erklärte, dass Binance den Handel von US-Kunden auf der Plattform einschränkte, behauptete die SEC, dass die Börse in Wirklichkeit ihre eigenen Kontrollen unterlief, um ihnen dies weiterhin zu ermöglichen. So hat Zhao einen Plan entwickelt und umgesetzt, um "heimlich die US-Gesetze zu umgehen".

Wie der Chief Compliance Officer von Binance zugab: "Wir wollen nicht, dass [Binance].com jemals reguliert wird", schrieb die SEC in ihrer Beschwerde.

Im Jahr 2019 kündigte Binance eine Partnerschaft mit einem US-Unternehmen namens BAM Trading an, das die Plattform Binance.US einführen würde, um amerikanische Kunden in Übereinstimmung mit den US-Gesetzen zu bedienen. Die SEC stellte jedoch fest, dass Zhao Binance.US anwies, obwohl das US-Unternehmen seit langem behauptet, unabhängig zu sein.

Zhao wies Binance.US an, Sigma Chain und Merit Peak als Market Maker auf der Binance.US-Plattform einzusetzen, so die SEC. Beide Firmen wurden von Binance-Mitarbeitern betrieben, darunter einer, der die Befugnis über die US-Dollar-Bankkonten von Binance.US hatte.

Bevor die SEC-Beschwerde veröffentlicht wurde, berichtete Reuters am Montag unter Berufung auf Bankunterlagen, dass der Leiter des Backoffice von Zhao der Hauptverantwortliche für fünf Bankkonten von Binance.US war, darunter eines, auf dem amerikanische Kundengelder lagen.

WASH-TRADING

Die SEC stellte fest, dass Sigma Chain mindestens von September 2019 bis Juni 2022 "Wash-Trading betrieben hat, das das Handelsvolumen von Krypto-Wertpapieren auf der Binance.US-Plattform künstlich in die Höhe trieb". Sigma Chain besaß Dutzende von Benutzerkonten auf Binance.US, über die es "den Handel in betrügerischer Weise aufblähte".

"Die Aktivitäten von Sigma Chain und Merit Peak auf der Binance.US-Plattform und ihre nicht offengelegten Beziehungen zu Zhao und Binance führten und führen zu Konflikten zwischen den finanziellen Interessen von Zhao und den Kunden der Binance.US-Plattform."