Deutsche Aufsichtsbehörden haben eine Untersuchung gegen das größte Finanzunternehmen des Landes, die Allianz, eingeleitet, nachdem einige ihrer US-Investmentfonds im vergangenen Jahr untergegangen waren, wie Personen mit direkter Kenntnis der Angelegenheit gegenüber Reuters erklärten.

Der Schritt erhöht den Druck auf den Versicherer, der bereits mit einer Reihe von Anlegerklagen wegen seiner Structured Alpha Funds und damit zusammenhängenden Untersuchungen des US-Justizministeriums (DOJ) und der Börsenaufsicht (SEC) konfrontiert ist.

Der deutsche Versicherer ist mit einem verwalteten Vermögen von 2,4 Billionen Euro (2,9 Billionen US-Dollar) über den Anleiheriesen Pimco und Allianz Global Investors, der die im Mittelpunkt der Untersuchungen stehenden Fonds verwaltet hat, einer der größten Vermögensverwalter der Welt.

Die Untersuchung der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin erstreckt sich auf mehrere Abteilungen der Institution, sagten mehrere Quellen, die unter der Bedingung der Anonymität sprachen, da die Untersuchung noch nicht abgeschlossen ist.

Die BaFin-Beamten untersuchen, inwieweit Führungskräfte der Allianz außerhalb der Fondssparte von den Ereignissen, die zu den Milliardenverlusten der Fonds führten, Kenntnis hatten oder daran beteiligt waren, sagten die Personen.

Ein Sprecher der Allianz sagte am Dienstag, dass das Unternehmen in allen Angelegenheiten, einschließlich Structured Alpha, in regelmäßigem Kontakt mit der BaFin stehe. "Das ist ein ganz normaler Prozess", sagte der Sprecher.

Die Quellen sagten, die deutsche Untersuchung befinde sich derzeit in einer Phase der Tatsachenermittlung und beziehe mehrere Personen ein, habe aber an Fahrt aufgenommen, seit die Allianz am 1. August die Untersuchung des DOJ angekündigt habe.

Der Versicherer sagte letzten Monat, dass er die Risiken im Zusammenhang mit den Fonds neu bewertet habe, nachdem das DOJ an ihn herangetreten war, und dass er zu dem Schluss gekommen sei, dass die Angelegenheit seine zukünftigen Finanzergebnisse erheblich beeinträchtigen könnte.

Die verschiedenen Untersuchungen und Klagen drehen sich um die Structured Alpha Funds von Allianz Global Investor, die sich an US-Pensionsfonds für Arbeitnehmer wie Lehrer und U-Bahn-Angestellte richteten. Die Fonds wurden auch an europäische Anleger vertrieben.

Nachdem die Coronavirus-Pandemie die Märkte ins Trudeln brachte, stürzten die Fonds ab, in einigen Fällen um 80 % oder mehr.

Die Verluste aus schlechten Wetten auf Optionen waren so extrem, dass die Allianz im März 2020 zwei Fonds schloss, die Ende 2019 einen Wert von 2,3 Milliarden Dollar hatten. Die Verluste bei anderen Fonds veranlassten einige Anleger, ihr restliches Geld abzuziehen.

Die Anleger haben inzwischen 25 Klagen eingereicht, in denen sie 6 Milliarden Dollar Schadenersatz fordern und behaupten, die Allianz sei von ihrer Strategie abgewichen, einen Abwärtsschutz für Marktcrashs anzubieten. Die Anwälte der Allianz haben erklärt, die Anleger seien erfahren und sich der Risiken bewusst gewesen. (1 Dollar = 0,8428 Euro) (Bericht von Tom Sims; Redaktion: David Clarke und Louise Heavens)