BANCA GENERALI S.P.A. (Alliance News) - Die Banca Generali S.p.A. gab am Donnerstag bekannt, dass sie für das Jahr 2023 einen Anstieg des Nettogewinns um 53% auf 326,1 Mio. EUR gegenüber 213,0 Mio. EUR im Vorjahr gemeldet hat.
Diese Zahl stellt einen Rekord für das Unternehmen dar und liegt über dem im Dreijahresplan prognostizierten Wachstum von 10 bis 15 %.
Das Gewinnwachstum ging einher mit einer weiteren Ausweitung des Volumens - die Bilanzsumme stieg um 12% auf 92,8 Mrd EUR, den höchsten jemals erreichten Wert - und einer weiteren Stärkung der Kapitalstärke und des Liquiditätsprofils des Unternehmens, die bereits deutlich über den regulatorischen Anforderungen lagen.
Die Nettobankerträge stiegen um 23% von 639,8 Mio EUR auf 788,2 Mio EUR, während sich die Nettozinserträge von 145,0 Mio EUR auf 304,4 Mio EUR mehr als verdoppelten.
Das operative Ergebnis der Lion Bank stieg von 383,3 Mio EUR auf 511,5 Mio EUR, während sich das Ergebnis vor Steuern von 330,2 Mio EUR auf 443,8 Mio EUR verbesserte. Das Ebitda stieg von 420,0 Mio. EUR auf 551,2 Mio. EUR und die Kosten-Ertrags-Relation verbesserte sich von 40,1% Ende 2022 auf 35,1%.
Der Vorstand der Banca Generali schlug eine Dividende von 2,15 EUR vor, nachdem im vergangenen Jahr 1,65 EUR gezahlt worden waren.
Die gesamten Nettozuflüsse für 2023 beliefen sich auf 5,9 Mrd. EUR, 3% mehr als im Vorjahr. Die Bank betonte, dass 85% der Zuflüsse von der bestehenden Beraterstruktur der Banca Generali stammten, was ihre Qualität und Proaktivität bei der Unterstützung der Anlageentscheidungen sowohl bestehender Kunden als auch bei der Akquise neuer Kunden bestätige", so die Bank.
Andererseits beliefen sich die Zuflüsse im Januar 2024 auf 323 Mio. EUR, was auf einen Anstieg des Anlagevermögens, der wertschöpfungsstärksten Komponente des Angebots, hinweist. Diese Komponente belief sich auf 99 Mio EUR, was eine deutliche Verbesserung gegenüber den Abflüssen von 7 Mio EUR im Vorjahr darstellt. Diese Zahl steht im Einklang mit der Dynamik der letzten Monate, in denen die Nachfrage nach professioneller Beratung stark zunahm und das Interesse an einer Diversifizierung der Anlagen hin zu verwalteten Lösungen zurückkehrte.
Die Zuflüsse bei den Kapitalanlagen profitierten in erster Linie von einem Anstieg der Nachfrage nach Finanzcontainern in Höhe von 57 Millionen Euro im Berichtsmonat und von fortgeschrittenen Beratungsleistungen für verwaltete Vermögen in Höhe von 105 Millionen Euro im Berichtsmonat. Die Zuflüsse bei den traditionellen Policen blieben mit 26 Millionen EUR ebenfalls positiv, verglichen mit Abflüssen von 142 Millionen EUR im gleichen Monat des Vorjahres.
Die Zuflüsse bei den verwalteten Konten waren im Berichtsmonat mit 206 Mio. EUR gegenüber 307 Mio. EUR im Vorjahr geringer als in den Spitzenzeiten des Vorjahres.
Für den Dreijahreszeitraum 2022-2024 rechnet die Bank mit Zuflüssen in Höhe von 18,0 bis 22,0 Mrd. EUR, mit einem CAGR der laufenden Erträge von 10-15% und erwarteten Dividenden von 70-80% auf den Teil der laufenden Erträge und 50-100% auf den Teil der variablen Erträge.
Die Aktie der Banca Generali fällt um 0,7% auf 35,54 EUR.
Von Giuseppe Fabio Ciccomascolo, leitender Reporter der Alliance News
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