(Alliance News) - 'Immer mehr eine Bank wie keine andere'. So nennt die BFF Spa ihren neuen Plan bis 2028, der ein Wachstum ihrer wirtschaftlichen Indikatoren und die Weiterentwicklung ihres Kerngeschäfts vorsieht, "in dem wir Marktführer sind".

Im Bereich Factoring und Kreditvergabe verfolgt die Bank das Ziel, ihre führende Position beim Ankauf von öffentlichen Krediten in Europa in einem wachsenden und wenig durchdrungenen Markt weiter auszubauen, und zwar durch ein starkes Wachstum des Kundenportfolios in bereits abgedeckten Märkten und in neuen geografischen Gebieten, u. a. durch die Eröffnung einer Niederlassung in Frankreich, die Konsolidierung des operativen Wettbewerbsvorteils auch durch das neue Factoring-IT-System und eine größere Effizienz der rechtlichen Verfahren im Zusammenhang mit dem Inkasso.

Im Bereich der Transaktionsdienstleistungen will die BFF ihre Rolle als "Second Level Bank" weiter ausbauen und gleichzeitig einen stetigen Ertragsstrom und umfangreiche Betriebseinlagen für die Gruppe generieren: Im Zahlungsverkehr will sie der führende unabhängige Zahlungsverkehrsvermittler in Italien für Banken und Zahlungsdienstleister (Payment Service Providers - PSP2) werden, indem sie von der Umstellung auf elektronische Zahlungen profitiert; im Bereich der Wertpapierdienstleistungen ist sie die einzige italienische Bank, die in einem säkularen Wachstumsmarkt die gesamte Palette an maßgeschneiderten Depot- und Wertpapierverwahrungsdienstleistungen für inländische Banken und Vermögensverwalter anbietet.

Darüber hinaus will die BFF weiter in ihre betriebliche Infrastruktur investieren, um Wachstumschancen zu unterstützen, betriebliche Risiken zu beherrschen und von weiteren Effizienzsteigerungen zu profitieren; sie will ihrem Team weiterhin Wachstums- und Entwicklungsmöglichkeiten bieten und dabei die Anreize für ihre Stakeholder aufrechterhalten; und sie will die Finanzierung und das Kapital weiter optimieren.

Die Bank hat sich zum Ziel gesetzt, marktführende Kapitalrenditen und Dividenden für die Aktionäre zu erwirtschaften, wobei 12 % des CET-1-Zielkapitals an die Aktionäre ausgeschüttet werden sollen; das niedrige Risikoprofil der Gruppe beizubehalten, indem überfällige und kalendermäßige Rückstellungen effizient verwaltet werden; und unseren positiven Einfluss auf die Gesellschaft, die Umwelt und alle Stakeholder weiter zu verstärken, zusammen mit Netto-Null-Zielen und der Verdoppelung unserer Investitionen in Initiativen mit sozialer Wirkung.

"Es wird erwartet, dass die BFF-Bilanz im Vergleich zum Jahresende 2022 mit rund 13 Mrd. EUR stabil bleibt, wobei das starke Wachstum der Kredite und Forderungen durch die Abschreibung des Staatsanleihenportfolios von HTC13 ausgeglichen wird. Ende 2026 werden voraussichtlich rund 80% des HTC-Portfolios variabel verzinst sein, mit einer geschätzten Rendite von 3,76% und einem Spread von plus 0,94%, während das festverzinsliche Portfolio eine geschätzte Rendite von 0,70% aufweist. Die BFF beabsichtigt, eine diversifizierte Finanzierungsbasis beizubehalten und weiterhin so viele Finanzierungskanäle wie möglich zu nutzen", erklärte die Bank in einer Mitteilung.

Die Dividendenpolitik der BFF zielt darauf ab, das Wachstum der Gruppe selbst zu finanzieren und überschüssiges Kapital an die Aktionäre auszuschütten, indem sie sich verpflichtet, alle während des Jahres erwirtschafteten Gewinne, die über eine Zielkapitalquote hinausgehen, an die Aktionäre auszuschütten".

Die Zielkapitalquote wurde von einer Gesamtkapitalquote von 15 % auf eine CET-1-Quote von 12 % verlagert, um sie mit der von anderen Banken am häufigsten verwendeten Zielkapitalquote in Einklang zu bringen. Die Dividendenausschüttung bleibt unverändert, sofern alle anderen aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen erfüllt werden.

"Die Dividendenausschüttung wird zweimal im Jahr, im August und im April, auf der Grundlage des bereinigten Nettogewinns für das erste Halbjahr und das Gesamtjahr bestätigt."

Für das Jahr 2026 erwartet die Bank eine klassenbeste Kosten-Ertrags-Relation von weniger als 40 Prozent, ein starkes Wachstum des bereinigten Nettogewinns in der Größenordnung von 255 bis 265 Mio. EUR, einen Gewinn je Aktie von 1,37 bis 1,43 EUR bzw. 1,34 bis 1,39 EUR (voll verwässert), kumulative Dividenden von mehr als 720 Mio. EUR bzw. rund 40 Prozent der Marktkapitalisierung, eine CET-1-Quote von 12 Prozent oder mehr und eine marktführende Eigenkapitalrendite von mehr als 50 Prozent.

Massimiliano Belingheri, CEO der BFF, sagte: "Unser Strategieplan für 2028 baut auf unseren Stärken und einem attraktiven Marktumfeld auf, um unseren Aktionären weiterhin hohe Renditen zu bieten, mit einem bereinigten Nettogewinn, der bis 2026 um mehr als 78 % wächst, und erwarteten Dividenden in Höhe von 40 % unserer derzeitigen Marktkapitalisierung. Wir wollen unsere Führungsposition in den Spezialfinanzierungsnischen in Europa weiter ausbauen, indem wir unsere Position als führender Anbieter im Factoring für die öffentliche Verwaltung und das Gesundheitswesen sowie unsere einzigartige Rolle als Servicebank für andere Banken und Finanzinstitute in Italien nutzen."

"Wir wollen dies erreichen, indem wir in unser Geschäft und unsere Mitarbeiter investieren, ehrlich und transparent arbeiten, in unseren Zielmärkten führend in Innovation, Kundenservice und Ausführung sind, ein niedriges Risikoprofil und eine hohe betriebliche Effizienz aufweisen und uns an den besten Corporate-Governance-Praktiken für öffentliche Unternehmen orientieren. Wir sind ein äußerst nachhaltiges Unternehmen mit der einzigartigen Fähigkeit, unsere Aktionäre, unsere Mitarbeiter und unsere Gemeinschaft zu belohnen".

Die Aktie der BFF Bank schloss am Dienstag mit einem Plus von 1,1 Prozent bei 9,64 EUR je Aktie.

Von Giuseppe Fabio Ciccomascolo, leitender Reporter der Alliance News

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