Deutsche Bank : Verhaltenskodex

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" Wir müssen stets integer handeln und hohe Standards einhalten. So verdienen wir uns das Vertrauen unserer Kunden, Regulatoren, Investoren sowie natürlich unter uns Kolleginnen und Kollegen. Nur wenn wir unseren Verhaltenskodex beherzigen, werden wir eine nachhaltig erfolgreiche Bank sein."

Christian Sewing Vorstandsvorsitzender

Mitteilung von Christian Sewing, Vorstandsvorsitzender

Ich freue mich, Ihnen im Namen des Vorstands den Verhaltenskodex (Kodex) der Deutschen Bank vorstellen zu können. Der Kodex legt unsere Verhaltensgrundsätze und - standards fest, die wir als Bank und alle unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter einhalten sollen.

Für uns als globales Unternehmen mit sehr unterschiedlichen Bereichen ist es eine Herausforderung, mit diesem Kodex einen einzigen, alles umfassenden Standard festzulegen, der dem Arbeitsbereich eines jeden Einzelnen von uns gerecht wird. Genauso wenig kann der Kodex jede unter den rechtlichen und regulatorischen Bedingungen denkbare Situation abdecken. Unsere vier Geschäftsbereiche - die Unternehmensbank, Investmentbank, Privatkundenkundenbank und das Asset Management - bieten unseren Kunden eine große Vielfalt an Produkten und Dienstleistungen an.

Der Kodex soll also nicht den Einzelfall regeln, sondern uns als Orientierung und Leitlinie dienen. Diese Funktion erfüllt er nur dann, wenn jeder Einzelne von uns im Umgang mit einem manchmal komplizierten, herausfordernden regulatorischen Umfeld sein Urteilsvermögen einsetzt und bei Bedarf Rat sucht. Und kritische Angelegenheiten sind auch unverzüglich auf die vorgesehene Weise zu eskalieren.

Wir als Bank haben Verantwortung gegenüber unseren Kunden, unseren Investoren, der Allgemeinheit und auch füreinander. Es ist von fundamentaler Bedeutung, dass wir uns das Vertrauen all unserer Interessengruppen dauerhaft verdienen.

Dieser Kodex sollte im Mittelpunkt unseres Handelns stehen. Er soll sicherstellen, dass wir uns ethisch verantwortungsvoll verhalten - integer und im Einklang mit Gesetzen und Vorschriften, die für uns weltweit gelten, sowie den Richtlinien und Weisungen der Deutschen Bank. All das stützt sich auf ein einfaches, aber grundlegendes Prinzip: Wir müssen tun, was richtig und angemessen ist - es reicht nicht, sich danach zu richten, was erlaubt ist.

Der Kodex formuliert auch, wofür unsere Bank steht und wie unsere Unternehmenskultur insgesamt aussehen soll. Wir wollen ein Klima der Offenheit und Vielfalt pflegen, in dem sich Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter offen äußern können und ihre Ansichten geschätzt werden; ein Klima, in dem ihr Erfolg und der unserer Bank auf Respekt, Kooperation und Teamarbeit aufbaut - bei der Betreuung unserer Kunden, gegenüber allen Interessengruppen und der Öffentlichkeit.

Wir als Vorstand und ich persönlich erwarten von allen Angestellten, dass sie sich persönlich dafür einsetzen, diesen Kodex in den Mittelpunkt unseres Handels zu stellen. Wir fördern eine Kultur ethisch verantwortungsvollen Verhaltens. Nur wenn wir nach diesen Regeln handeln, können wir eine nachhaltig erfolgreiche Bank sein.

Vielen Dank!

Christian Sewing

Inhaltsverzeichnis

Mitteilung vonMitteilung von Christian Sewing,Vorstandsvorsitzender

Unser Ziel1

Unsere Werte und Überzeugungen2

Den Kodex anwenden und einhalten;

Compliance mit anwendbaren Gesetzen und Vorschriften3

Unsere Mitarbeiter wertschätzen und

Vertrauen am Arbeitsplatz aufbauen4

Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe, für Vertrauen

und gegen Diskriminierung am Arbeitsplatz4

Das Richtige tun-ethisch verantwortungsbewusst handeln5

Integer handeln5

Ethisch entscheiden5

Persönliche Verantwortung5

Die eigene Stellung ausnutzen5

Entscheidungsbaum 6

Verantwortung als Führungskraft 7

Risikobewusstsein und handeln als Risikomanager 8

Die Stimme erheben und Bedenken äußern

(einschließlich Whistleblowing) 9

Keine Vergeltung 9

Schutz von und Umgang mit vertraulichen Informationen 10

Interessenkonflikte

Finanzkriminalität vorbeugen und erkennen 12

Finanzkriminalität verhindern 12 Geldwäsche und

Terrorismusfinanzierung verhindern 12 Vorschriften über Wirtschaftssanktionen

und Anti-Boykott-Regeln 12

Bestechung und Korruption verhindern 13

Betrug verhindern 13

Faire und freie Märkte 14

Marktverhalten, Marktmanipulation

und Marktmissbrauch 14

Missbrauch von Informationen und Insider-Handel 14

Kartellrechtliche Vorschriften 15

Kunden fair behandeln, Kommunikation mit Kunden und

Kundenbeschwerden bearbeiten 16

Kunden fair behandeln 16

Kommunikation mit Kunden 16

Kundenbeschwerden 17

Schutz von Vermögenswerten und Konten der Kunden 17

Persönliche Interessenkollisionen 18

Persönliche Interessenkonflikte vermeiden und offenlegen 18

Geschäftsausgaben 18

Persönliche Geschäfte 19

Externe Geschäftsinteressen 20

Zulassungen 20

Strafverfolgung 20

11

Politische Spenden 20

Kommunikation, Medien, Soziale Medien und

Interaktionen mit unseren Regulatoren 21

Medienanfragen beantworten 21

Elektronische und Sprachkommunikation 21

Soziale Medien 22

Interaktionen mit Aufsichtsbehörden 22

Nachhaltigkeit und Achtung der Menschenrechte 23

Die Interessen unserer Bank sichern 24

Informationssicherheit 24

Vermögenswerte der Deutschen Bank schützenn 24

Datenschutz 24

Aufzeichnungen 25

Handlungsbefugnis 25

Die wichtigsten Ressourcen und Ansprechpartner 25

Unser Ziel

Es ist unser Ziel, einen positiven Beitrag für unsere Kunden, Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, Investoren sowie die Allgemeinheit zu leisten, indem wir nachhaltiges Wirtschaftswachstum und gesellschaftlichen Fortschritt fördern.

Dies erreichen wir durch unsere Arbeit als führende europäische Bank mit globalem Netzwerk. Wir schätzen unsere deutschen Wurzeln und bleiben unserer internationalen Präsenz verpflichtet.

Wir dienen den genannten Interessengruppen am besten, indem wir unseren Kunden Lösungen anbieten und an ihrer

Wertschöpfung mitwirken. Dadurch wollen wir sicherstellen, dass unsere Bank wettbewerbsfähig und profitabel ist und sich zugleich auf eine starke Kapital- und Liquiditätsbasis stützt. Wir fühlen uns einer Kultur verpflichtet, die Risiken und Erträge angemessen aufeinander abstimmt.

Dies möchten wir erreichen, indem wir talentierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter gewinnen und weiterentwickeln. Wir fördern Zusammenarbeit, Partnerschaft und Integration und vertrauen darauf, dass jeder von uns den erwarteten Standards entspricht.

Unsere Werte und Überzeugungen

Unsere Werte

Wir wollen ein Klima schaffen, in dem es nicht nur begrüßt und respektiert wird, wenn jemand seine Stimme erhebt und Dinge hinterfragt, sondern es auch ein zentraler Teil unserer Verantwortung ist - vor allem dann, wenn Handlungen oder Unterlassungen nicht mit diesem Kodex vereinbar sind.

Integrität - Wir verdienen uns das Vertrauen unserer Kunden, anderer Interessengruppen und der Allgemeinheit sowie unser gegenseitiges Vertrauen, indem wir ehrlich und integer handeln und hohe ethische Standards einhalten. Wir streben ein offenes, glaubwürdiges, konstruktives und transparentes Verhältnis untereinander, mit unseren Kunden und mit unseren Aufsichtsbehörden an.

Nachhaltiges Handeln - Unsere Bank hat sich dazu verpflichtet, nachhaltig zu wirtschaften, indem wir Risiken und Erträge verantwortungsvoll aufeinander abstimmen und den langfristigen Erfolg über den kurzfristigen Gewinn stellen. Hierzu haben wir geeignete Überwachungsmaßnahmen, Kontrollen und

Strukturen eingeführt.

Orientierung am Kunden - Für uns stehen die Kunden im Mittelpunkt unseres Handelns. Um erfolgreich zu sein, müssen wir die Anforderungen unserer Kunden kennen. Wir wollen Lösungen anbieten, um unseren Kunden einen Mehrwert zu bieten. Dabei halten wir unsere Versprechen gegenüber unseren Kunden ein und behandeln sie fair.

Innovation - Wir sind offen für Neues und offen dafür, Dinge zu verbessern. Potenzielle Risiken berücksichtigen wir dabei in vollem Umfang. Innovation ist für unseren Erfolg maßgeblich, wir müssen sie jedoch vor dem Hintergrund der Interessen unserer Kunden und Interessengruppen entsprechend bewerten und dabei finanzielle, operative, regulatorische und Reputationsrisiken einschätzen.

Disziplin - Wir übernehmen Verantwortung und weisen klare Zuständigkeiten zu. Wir kommen unseren Verpflichtungen nach und halten unsere Fristen, Ziele und Zusagen ein. Wir lernen aus unseren Fehlern.

Partnerschaft - Wir profitieren von einer Zusammenarbeit in einem integrativen Umfeld, in dem unsere Vielfalt unsere Entscheidungsfindung und Ideensuche bereichert.

Wir lassen uns auf andere ein und lernen von ihnen durch einen offenen Dialog. Wir streben eine Zusammenarbeit im Sinne einer Partnerschaft an, nicht nur miteinander, sondern gemeinschaftlich mit unseren Kunden, Interessengruppen, politischen Entscheidungsträgern sowie der breiten Öffentlichkeit.

Was bedeutet das für Ihre Praxis?

• - ehrlich zu sein

• - das Richtige zu tun

• - wenn es sich falsch anfühlt, innezuhalten und Rat einzuholen

• - Dinge offen anzusprechen

• - sich aufgeschlossen und transparent zu verhalten

• - partnerschaftlich zu arbeiten

• - die Kunden in den Mittelpunkt des Handelns zu stellen

• - Zusagen stets einzuhalten

• - Kolleginnen und Kollegen, Kunden und Regulatoren stets mit Respekt zu behandeln

-

wiederholte und vermeidbare Fehler zu minimieren

Den Kodex anwenden und einhalten;

Compliance mit anwendbaren Gesetzen und Vorschriften

Dieser Kodex legt den Unternehmenszweck, die Werte und Überzeugungen sowie die Mindestverhaltensregeln der Deutschen Bank dar.

Unsere Bank verlangt von allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie von den Mitgliedern des Vorstands, diesen Kodex in seinen konkreten Aussagen und seinem Geist nach zu beachten und anwendbare Richtlinien und Verfahren ("Richtlinien") einzuhalten. Alle neuesten Versionen der Richtlinien und dieser Kodex sind auf demRichtlinienportal unserer Bank abrufbar. Alle Schulungsmaterialien sind digital über dasLearningHub zugänglich.

Unsere Bank unterliegt darüber hinaus den Gesetzen, Vorschriften und Verordnungen zahlreicher Jurisdiktionen, in denen wir unser Geschäft betreiben - entweder durch eine physische Präsenz, über eine Lizenz oder aufgrund der Tatsache, dass unsere Kunden in diesem Rechtsgebiet ansässig sind, weshalb auch die Gesetze des betreffenden Landes einschlägig und anwendbar sein können.

Die steuerlichen Angelegenheiten unserer Bank werden so geregelt, dass die steuerlichen Konsequenzen der Geschäftstätigkeit auf ihre wirtschaftlichen, regulatorischen und geschäftlichen Konsequenzen angemessen abgestimmt sind, wobei die potenzielle Sichtweise der betreffenden Finanzbehörden ausreichend zu berücksichtigen ist. Unsere Bank hat Kontrollsysteme und Prozesse, um sicherzustellen, dass wir das anwendbare Steuerrecht in allen wesentlichen Punkten einhalten, korrekte Steuererklärungen abgeben und den fälligen Steuerbetrag zahlen. Weitere Informationen finden Sie unterSteuerstrategie und in denTax Principles-Deutsche-Bank-Konzern.

Von jedem von uns wird erwartet, dass wir uns mit den anwendbaren Gesetzen, Bestimmungen und Vorschriften sowie mit den für unsere Tätigkeiten geltenden Standards vertraut machen und diese einhalten. Alle Mitarbeiter der Bank müssen diesen Kodex einhalten, egal an welchem Standort sie arbeiten.

Wenn Sie Fragen zu den erwarteten Standards, Gesetzen, Bestimmungen und Vorschriften haben, die für Sie Gültigkeit haben, sprechen Sie mit Ihrem Vorgesetzten, mit den Bereichen Recht, Compliance, Abteilung gegen Finanzkriminalität (Anti-Financial Crime, AFC), Steuern, Personal oder anderen zuständigen Funktionen in unserer Bank.

Zum Zeitpunkt Ihrer Einstellung und in regelmäßigen Abständen danach werden Sie aufgefordert zu bestätigen, dass Ihnen dieser Kodex sowie weitere Richtlinien bekannt sind, dass Sie diese verstanden haben und sich bereit erklären, sie einzuhalten.

Ungeachtet dieser Bestätigung haben dieser Kodex sowie andere Grundsätze Gültigkeit für Sie, und Sie werden gebeten, diese Grundsätze in Ihrer täglichen Arbeit zu beachten. Eine Nichteinhaltung dieses Kodex, der Richtlinien sowie anwendbarer Gesetze und Vorschriften wird als schwerwiegender Verstoß gegen Ihre Anstellungsbedingungen betrachtet und kann zu Disziplinarmaßnahmen bis hin zur Kündigung führen.

Unsere Mitarbeiter wertschätzen und Vertrauen am Arbeitsplatz aufbauen

Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe, für Vertrauen und gegen Diskriminierung am Arbeitsplatz

Gegenseitiger Respekt ist die Grundlage für Vertrauen und für partnerschaftliche Zusammenarbeit. Aus diesem Grund dulden wir kein respektloses Verhalten, keine Diskriminierung oder Belästigung, einschließlich sexueller Belästigung, und kein drohendes, feindseliges oder missbräuchliches Verhalten.

Wir arbeiten zusammen - ohne Diskriminierung aufgrund von Ethnie, Hautfarbe, Geschlecht, Herkunft, Alter, Religion, Behinderung, Familienstand, Schwangerschaft, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität und Ausdruck der Geschlechtlichkeit, Staatsbürgerschaft oder jeglicher durch das Gesetz geschützter Merkmale. Wir sind der Überzeugung, dass Vielfalt unter den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern mit ihren unterschiedlichen Ansichten, Talenten und Beiträgen unser Zusammenwirken mit Kunden bereichert, sowie unser Arbeitsleben und die Gemeinschaften, in denen wir leben und arbeiten. Wir unterstützen die Talente unserer Mitarbeiter und streben an, ein Arbeitgeber erster Wahl zu sein.

Wir halten alle anwendbaren Gesetze zur Chancengleichheit ein und bieten allen Personen gleiche Aufstiegsmöglichkeiten.

Wir sind bestrebt, beschäftigungsbezogene Beschwerden so schnell und so vertraulich wie möglich sowie in einer für unsere Mitarbeiter respektvollen Weise zu klären.

Wir dulden keine Vergeltungsmaßnahmen gegen Personen wegen beschäftigungsbezogener Beschwerden oder wenn sie zur Aufklärung in Fällen von Diskriminierung oder Belästigung beitragen.

Denken Sie daran:

• - Ihre Kolleginnen und Kollegen respektvoll und wertschätzend zu behandeln

• - Unterschiedliche Ansichten zu würdigen und Entscheidungen nach Leistung und Integrität zu treffen

• - Lokale Praktiken und Bräuche, die Entscheidungen beeinflussen können, in einen richtigen Zusammenhang zu setzen

• - In verschiedenen Unternehmen und Regionen zusammenzuarbeiten und sich gegen Silomentalität einzusetzen

• - Im Geiste von Partnerschaft, Vertrauen und Respekt zusammenzuarbeiten

• - Diskriminierung, Belästigung und Vergeltungsmaßnahmen gegen Kolleginnen und Kollegen zu verhindern

• - Aktiv danach zu streben, vielfältige Teams zu bilden

• - Beiträge anzuerkennen

• - Sorgfältig zuzuhören

• - Offen und zugänglich zu sein

Das Richtige tun - ethisch verantwortungsbewusst handeln

Wir verdienen uns das Vertrauen all unserer Interessengruppen, indem wir ehrlich und integer handeln und hohe ethische Standards einhalten.

Integer handeln

Sie müssen in Ihrem Umgang mit Kunden, Kolleginnen und Kollegen sowie mit unseren Interessengruppen stets integer handeln, indem Sie diesen Kodex einhalten und seine Standards auf alle Ihre Handlungen anwenden. Gegebenenfalls sollten Sie Bedenken äußern, Fragen stellen und Angelegenheiten eskalieren.

Ethisch entscheiden

Ethisch verantwortungsbewusst zu handeln bedeutet nicht nur, das Richtige zu tun, sondern auch in der richtigen

Art und Weise Geschäfte zu betreiben - das dient den Interessen unserer Kunden und Interessengruppen und ist entscheidend, um langfristig erfolgreich zu sein. Wenn Sie Entscheidungen treffen und Ihr Vorgehen festlegen, müssen Sie sich davon leiten lassen, was richtig und angemessen ist - und nicht nur davon, was erlaubt ist.

Besteht offensichtlich ein Widerspruch zwischen diesem Kodex und lokalen Gesetzen, Vorschriften oder Verordnungen, sind die jeweils strengeren Bestimmungen anzuwenden. Sind Sie mit Fragen konfrontiert, die über die in diesem Kodex behandelten Fragen hinausgehen, sollten Sie sich sowohl am Geist des Kodex als auch an den entsprechenden Richtlinien der Bank zu diesem Thema orientieren. Eskalieren Sie Bedenken an Ihren Vorgesetzten, an die Funktionen Recht, Compliance, AFC, an eine andere zuständige Funktion oder melden Sie sie über dieInternetseite"Bedenken äußern" auf dbnetwork oder an dieIntegritätshotline.

Persönliche Verantwortung

Sie müssen für Ihre Handlungen oder Unterlassungen einstehen und werden für alle unzulässigen oder rechtswidrigen Handlungen verantwortlich gemacht. Ihr Verhalten kann den Regulierungsbehörden gemeldet werden, und dies könnte zu zivilrechtlichen oder strafrechtlichen Sanktionen oder gegebenenfalls zum Verlust Ihrer persönlichen Zulassung oder Registrierung führen.

Die eigene Stellung ausnutzen

Wenn Sie in einer Position mit Einfluss auf oder Macht und Autorität über andere Mitarbeiter sind, bzw. Entscheidungsgewalt über andere Mitarbeiter haben, müssen Sie stets im Interesse der Bank handeln. Persönliche Interessen sind zurückzustellen. Dies gilt auch dann, wenn Sie nicht die direkte Führungskraft sind oder sich in keiner hierarchischen Arbeitsbeziehung mit diesem Mitarbeiter befinden. Jeglicher Missbrauch Ihrer Position, egal in welcher Form, wird nicht toleriert. Das gilt insbesondere auch dann, wenn Sie Ihren Einfluss, Ihre Macht und Autorität ausnutzen, um andere Mitarbeiter zu belästigen (auch sexuell), sie zu schikanieren, in unangemessener Weise zu beeinflussen oder zu bevorzugen, wenn Sie mit dieser Person eine enge persönliche Beziehung oder familiäre Verbindung haben.1

Denken Sie daran: Sie sind für den Standard verantwortlich, den Sie tolerieren

1 Eine enge persönliche Beziehung umfasst eine romantische oder sexuelle Beziehung eines Mitarbeiters, eine persönliche geschäftliche, kommerzielle oder finanzielle Beziehung, eine Lebensgemeinschaft oder eine finanzielle Abhängigkeit. Eine familiäre Verbindung umfasst Ehegatten, eine eingetragene Lebenspartnerschaft, Lebensgefährten, Kinder oder Stiefkinder, Eltern oder Schwiegereltern, (angeheiratete) Geschwister, Großeltern, Tanten, Onkel, Neffen und Nichten.