Finanzen Lufax Holding Ltd

Aktien

A3E2GS

US54975P2011

LU

Finanzdienstleistungen - spezialisiert

Markt geschlossen - Nyse Andere Börsenplätze 22:00:02 26.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
4.68 ^USD	+2.18%		+7.83%	+52.44%

24.04.	Lufax Holding Gewinn schrumpft im Jahr 2023	MT
23.04.	LUFAX HOLDING LTD : Citigroup klebt neutral	ZM

Bewertung

Steuerjahr: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	225’906	88’058	30’621	12’488	19’442	-	-
Unternehmenswert ¹	196’267	66’863	37.5	953.8	12’515	16’854	20’338
KGV	16.6 x	5.35 x	3.53 x	14.1 x	-181 x	5.78 x	4.76 x
Rendite	-	6.01%	-	51.5%	1.58%	5.24%	6.78%
Marktkapitalisierung / Umsatz	4.34 x	1.42 x	0.53 x	0.36 x	0.7 x	0.6 x	0.55 x
Unternehmenswert / Umsatz	3.77 x	1.08 x	0 x	0.03 x	0.45 x	0.52 x	0.57 x
Unternehmenswert / EBITDA	8.24 x	2.06 x	-	-	4.43 x	2.97 x	2.53 x
Unternehmenswert / FCF	28.4 x	13.8 x	0.01 x	0.06 x	3.06 x	4.66 x	-
FCF Yield	3.52%	7.23%	11’555%	1’571%	32.7%	21.5%	-
Price to Book	2.51 x	0.91 x	0.33 x	0.14 x	0.23 x	0.22 x	0.22 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	609’536	615’575	572’109	573’160	573’285	-	-
Referenzkurs ²	370.6	143.0	53.52	21.79	33.91	33.91	33.91
Datum der Veröffentlichung	02.02.21	09.03.22	12.03.23	21.03.24	-	-	-

¹CNY in Millionen²CNY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	52’046	61’835	58’116	34’255	27’852	32’304	35’591
EBITDA ¹	23’814	32’466	-	-	2’827	5’676	8’040
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	23’556	31’641	31’226	14’577	12’829	14’697	15’465
Umsatzrendite	45.26%	51.17%	53.73%	42.55%	46.06%	45.5%	43.45%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	17’910	23’400	13’013	1’645	2’012	5’452	5’863
Nettoergebnis ¹	12’354	16’804	8’699	886.9	1’136	3’471	4’316
Nettomarge	23.74%	27.18%	14.97%	2.59%	4.08%	10.74%	12.13%
Gewinn pro Aktie ²	22.36	26.76	15.16	1.540	-0.1877	5.865	7.125
Free Cash Flow ¹	6’915	4’834	4’332	14’982	4’089	3’620	-
FCF-Marge N	13.29%	7.82%	7.45%	43.74%	14.68%	11.21%	-
FCF Conversion (EBITDA)	29.04%	14.89%	-	-	144.67%	63.78%	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	55.97%	28.77%	49.8%	1’689.32%	359.82%	104.3%	-
Dividende pro Aktie ²	-	8.592	-	11.23	0.5365	1.777	2.299
Datum der Veröffentlichung	02.02.21	09.03.22	12.03.23	21.03.24	-	-	-

¹CNY in Millionen²CNY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3
Umsatz	15’831	17’316	15’288	13’193	12’318	10’078	9’270	8’050	6’857	6’964	-	-
EBITDA	5’053	7’294	5’501	2’540	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	7’529	10’069	8’966	6’407	5’745	4’392	4’317	3’400	2’468	3’383	3’243	3’562
Umsatzrendite	47.56%	58.15%	58.65%	48.56%	46.64%	43.58%	46.56%	42.24%	36%	48.59%	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT)	-	-	4’353	2’111	-603.2	1’114	1’314	-	-1’086	-	-	-
Nettoergebnis	-	-	2’909	1’327	-815.3	672	-	-	-844.2	-	-	-
Nettomarge	-	-	19.03%	10.06%	-6.62%	6.67%	-	-	-12.31%	-	-	-
Gewinn pro Aktie	-	-	-	2.320	-	-	1.680	0.1600	-1.480	-	-	-
Dividende pro Aktie	8.592	-	0.6800	-	1.360	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	09.03.22	25.05.22	04.08.22	23.11.22	12.03.23	22.05.23	21.08.23	13.11.23	21.03.24	22.04.24	-	-

¹CNY in Millionen

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	-	-	-	-	-	-	896
Nettoliquidität ¹	29’640	21’195	30’583	11’535	6’927	2’588	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	0.1115 x
Free Cash Flow ¹	6’915	4’834	4’332	14’982	4’089	3’620	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	19.1%	19.2%	9.34%	0.96%	0.71%	3.74%	5.09%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	6.2%	5.52%	2.45%	0.3%	0.2%	1.59%	1.9%
Aktiva ¹	199’212	304’665	354’787	293’179	562’269	218’151	227’294
Buchwert je Aktie ²	148.0	157.0	163.0	161.0	149.0	155.0	153.0
Cash Flow pro Aktie ²	12.60	7.940	15.50	26.10	42.00	29.10	0.6400
Capex ¹	206	153	123	48.3	165	262	298
Capex / Umsatz	0.4%	0.25%	0.21%	0.14%	0.59%	0.81%	0.84%
Datum der Veröffentlichung	02.02.21	09.03.22	12.03.23	21.03.24	-	-	-

¹CNY in Millionen²CNY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Lufax Holding Ltd

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

AUFSTOCKEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

33.91 CNY

Mittleres Kursziel

32.17 CNY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-5.13%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Finanzdienstleistungen für Unternehmen - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
LUFAX HOLDING LTD	+52.44%	2.68 Mrd.
POWER FINANCE CORPORATION LIMITED	+6.16%	16.07 Mrd.
REC LIMITED	+10.69%	14.43 Mrd.
MITSUBISHI HC CAPITAL INC.	+6.83%	9.22 Mrd.
CHAILEASE HOLDING COMPANY LIMITED	-12.95%	8.32 Mrd.
ELEMENT FLEET MANAGEMENT CORP.	-0.97%	6.07 Mrd.
INDIAN RENEWABLE ENERGY DEVELOPMENT AGENCY LIMITED	+66.00%	5.5 Mrd.
L&T FINANCE LIMITED	-0.76%	4.89 Mrd.
FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORPORATION	+62.35%	4.45 Mrd.
REINET INVESTMENTS S.C.A.	-6.25%	4.08 Mrd.

Finanzdienstleistungen für Unternehmen - Andere