Medienmitteilung


Jahresergebnis 2018 der Luzerner Kantonalbank AG


* Konzerngewinn 2018: 200.4 Millionen Franken (plus 1.0 %)
* Dividendenerhöhung um 0.50 Franken auf 12.50 Franken pro Aktie beantragt
* Ziel für 2019: Konzerngewinn zwischen 195 und 203 Millionen Franken

 
Luzern und Zürich, 31. Januar 2019 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB)
weist für das Geschäftsjahr 2018 einen Konzerngewinn von 200.4 Millionen
Franken aus. Nach drei Jahren der laufenden Strategieperiode 2016 bis 2020 liegt
die LUKB bei allen quantitativen Zielgrössen auf Kurs. Für 2019 strebt die
LUKB ein Resultat in der Grössenordnung des Jahres 2017 an (Bandbreite zwischen
195 und 203 Millionen Franken).

"Wir blicken auf ein sehr erfolgreiches Geschäftsjahr 2018 zurück" -
dieses Fazit zog Verwaltungsratspräsidentin Doris Russi Schurter an der
Medienorientierung. "Mit den 200.4 Millionen Franken Konzerngewinn haben wir
nun für die Jahre 2016 bis 2018 einen kumulierten Unternehmensgewinn von 585
Millionen Franken erzielt. Die Zielsetzung über die Strategieperiode von fünf
Jahren liegt bei einer Gesamtsumme von 950 Millionen Franken. Aktuell verfügen
wir sogar über einen Vorsprung auf die 'Marschtabelle'. Die Cost-Income-Ratio
als wichtiger Indikator der betrieblichen Effizienz beträgt im abgelaufenen
Jahr 2018 47.3 %. Wir erfüllen damit unsere strategische Vorgabe von maximal 50
% nach wie vor komfortabel."
 
Dritte Dividendenerhöhung in Folge beantragt

Doris Russi Schurter kündigte eine Erhöhung der Ausschüttung an: "Von
unserem guten Geschäftsergebnis sollen auch unsere Aktionäre profitieren.
Deshalb wird der Verwaltungsrat der Generalversammlung vom 15. April 2019 zum
dritten Mal in Folge eine Dividendenerhöhung beantragen - und zwar von 12.00
Franken auf 12.50 Franken pro Namenaktie." Mit der beantragten
Dividendenerhöhung auf 12.50 Franken pro Aktie ergibt sich eine
Ausschüttungsquote (Payout Ratio) von 52.9 %. Diese Kennzahl liegt innerhalb
der von der LUKB angestrebten strategischen Bandbreite von 50 bis 60 %. Per Ende
Jahr 2018 waren 35'395 Aktionäre im Aktienregister der LUKB eingetragen.
 
Annähernd 80 Millionen Franken für den Kanton Luzern

Mit dieser geplanten Gewinnverwendung erhält der LUKB-Hauptaktionär, der
Kanton Luzern, auf seinem Aktienbestand von 61.5 % eine Dividende von total 65.3
Millionen Franken. Zusammen mit der Abgeltung für die Staatsgarantie, die nach
einer gesetzlich festgelegten Formel berechnet wird und rund 7.1 Millionen
Franken beträgt, und den kantonalen Steuern (rund 6.4 Millionen Franken)
liefert die LUKB dem Kanton Luzern für das vergangene Jahr annähernd 80
Millionen Franken ab. In diesen Betrag nicht eingerechnet sind die Steuern,
welche die LUKB als Aktiengesellschaft auch auf Bundes- und Gemeindeebene
bezahlt.
 
Gesamtkapitalquote von 16.0 %

Auch bei der vierten strategischen Kennzahl liegt die LUKB auf Kurs: Die
Gesamtkapital-Ratio beläuft sich per Ende 2018 auf 16.0 % und liegt damit in
der Mitte der anvisierten Bandbreite von 14 % bis 18 %.
 
Ertragskraft gesteigert - Kostenwachstum unter Kontrolle

CEO Daniel Salzmann zeigte sich erfreut über die gestiegene Ertragskraft der
LUKB: "Dank der Ausweitung des Geschäftsvolumens haben wir in einem nach wie
vor wettbewerbsintensiven Markt den Erfolg aus dem Zinsengeschäft um 3.1
Millionen Franken gesteigert. Auch haben wir die Vorjahreswerte im Kommissions-
und im Handelsgeschäft um 3.9 Millionen Franken bzw. um 1.1 Millionen Franken
übertroffen. Die eingeleiteten strategischen Initiativen zur Verbreiterung der
Ertragsbasis tragen Früchte." Einzig beim übrigen ordentlichen Erfolg konnte
die LUKB als Folge der durch die Börsenturbulenzen gegen Jahresende
verursachten Bewertungskorrekturen auf dem Wertschriftenbestand nicht ganz an
das Resultat des Vorjahres anknüpfen (minus 0.9 Millionen Franken). "Zwei
ausserordentliche Erträge - die letzte Zahlung aus dem Verkauf unserer
Beteiligung an Swisscanto an die Zürcher Kantonalbank und der Gewinn aus dem
Verkauf unserer Beteiligung an Crowdhouse - machen aus dem sehr guten Resultat
ein Glanzresultat mit einem Jahresgewinn von 200.4 Millionen Franken", so
Salzmann.
 
Kostenwachstum unter Kontrolle

Wie CFO Marcel Hurschler ausführte, hat die LUKB im abgelaufenen Jahr ihren
Personalbestand strategiekonform ausgebaut: "Per Ende Jahr 2018 betrug der
Stellenetat unserer Bank 1'027.8 Vollzeitstellen (Ende Jahr 2017: 988.4
Vollzeitstellen). Unter Ausklammerung der im Jahr 2017 erfolgten, einmaligen
Pensionskassen-Einlage (12 Millionen Franken) fällt unser Personalaufwand 2018
im Vergleich zu 2017 um rund 5 Millionen Franken höher aus." Der Sachaufwand
der LUKB stieg im Jahr 2018 um 1.6 Millionen Franken, die nach einer fixen
Formel berechnete Abgeltung der Staatsgarantie belief sich auf 7.1 Millionen
Franken.
 
Ausleihungswachstum durch Bilanzsteuerungsmassnahmen beeinflusst

Bei der Analyse der Ausleihungen zeichnete CEO Daniel Salzmann ein
differenziertes Bild: "In der Bilanz per Ende Jahr 2018 weisen wir ein Wachstum
der Kundenausleihungen von 2.53 Milliarden Franken auf 30.688 Milliarden Franken
aus (plus 9.0 %). Dieses Wachstum ist zu rund 40 % auf
Bilanzsteuerungs-Massnahmen zurückzuführen." Dazu CFO Marcel Hurschler: "Bei
Ausklammerung dieser Zusatzgeschäfte beträgt das Wachstum knapp 6 %. Das ist
ungefähr gleich viel wie in den Vorjahren. In diesem ordentlichen Wachstum sind
auch Ablösungen von bestehenden sehr gut gedeckten Hypothekarkrediten
enthalten. Die durchschnittliche Belehnungshöhe aller Hypothekarkredite ist bei
der LUKB um 0.6 % auf 57.7 % gesunken. Bei den Renditeobjekten
(Mehrfamilienhäuser) liegt die durchschnittliche Belehnungshöhe sogar noch
tiefer. Hurschler betonte in diesem Zusammenhang auch die "ausgezeichnete
Qualität des Kreditportfolios der LUKB, die sich auch im tiefen
Wertberichtigungsbedarf ausdrückt."
 
Kundenvermögen infolge negativer Performance tiefer

Zum Jahresende 2018 verwaltete die LUKB Kundenvermögen von 28.962 Milliarden
Franken (exkl. Doppelzählungen). Im Vergleich zum Vorjahr entspricht dies einer
Abnahme um rund 0.7 Milliarden Franken. "Grund dafür ist die negative
Performance von 1.321 Milliarden Franken, die mehr als doppelt so hoch ausfiel
wie das akquirierte Nettoneugeld von 612 Millionen Franken", so CFO Marcel
Hurschler.
 
Altersgrenze erreicht: Max Pfister verlässt Verwaltungsrat

Auf die Generalversammlung vom 15. April 2019 wird Max Pfister den
LUKB-Verwaltungsrat verlassen, weil er im März 2019 die statutarische
Altersgrenze von 68 Jahren erreicht. Dazu Doris Russi Schurter: "Wir planen
dieses Jahr, keine Neuwahlen in den Verwaltungsrat vorzunehmen, denn im
vergangenen Jahr haben wir mit Franz Grüter und Markus Hongler gleich zwei neue
Mitglieder in den Verwaltungsrat unserer Bank gewählt. Statutarisch sind sieben
bis neun Mitglieder vorgeschrieben. Mit dem Rücktritt von Max Pfister wird sich
der LUKB-VR damit wieder auf acht Mitglieder verkleinern."
 
Ausblick auf das Geschäftsjahr 2019

CEO Daniel Salzmann zeigte sich für das laufende Geschäftsjahr 2019 vorsichtig
optimistisch: "Sofern keine unvorhersehbaren Ereignisse eintreten, streben wir
einen Konzerngewinn 2019 in der Grössenordnung des Jahres 2017 an, konkret
zwischen 195 und 203 Millionen Franken." Grund für das gegenüber dem 2018er
Resultat leicht tiefere Ziel ist gemäss Salzmann, dass die Bank für 2019 keine
ausserordentlichen Erträge erwartet, wie die LUKB dies 2018 dank der
Veräusserung von Beteiligungen verzeichnen konnte.
 
Jahresabschluss Konzern LUKB
 
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Erfolgsrechnung Konzern LUKB|31.12.2018|31.12.2017|+/- in %|
|(in Mio. Franken)           |          |          |        |
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Nettoerfolg Zinsengeschäft  |     337.3|     334.2| + 0.9 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Kommissionserfolg           |      93.3|      89.4| + 4.4 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Handelserfolg               |      31.5|      30.5| + 3.5 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Geschäftsaufwand            |     229.7|     234.6| - 2.1 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Geschäftserfolg             |     225.4|     214.7| + 4.9 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+
|Konzerngewinn               |     200.4|     198.4| + 1.0 %|
+----------------------------+----------+----------+--------+

 
 
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Volumina (in Mio. Franken)        |31.12.2018|31.12.2017|+/- in %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Kundenausleihungen                |    30 688|    28 158| + 9.0 %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|davon Hypotheken                  |    26 742|    24 557| + 8.9 %|
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Eigenkapital (vor Gewinnverwendung|     2 769|     2 670| + 3.7 %|
|inkl. zweckbestimmte Reserven     |          |          |        |
|für allg. Bankrisiken)            |          |          |        |
+----------------------------------+----------+----------+--------+
|Verwaltete Kundenvermögen         |    28 962|    29 670| - 2.4 %|
|(exkl. Doppelzählungen)           |          |          |        |
+----------------------------------+----------+----------+--------+

 
 
+------------------------------------------------+--------------+
|Strategische Kennzahlen (Periode 2016 - 2020)   |              |
+------------------------------------------------+--------------+
|Unternehmensgewinn nach Steuern kumuliert       |585.4 Mio. CHF|
|(2016 bis Ende 2018)                            |              |
+------------------------------------------------+--------------+
|Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand /           |        47.3 %|
|[Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft             |              |
|./. Veränderung Wertberichtigungen und Verluste |              |
|Zinsen-geschäft + Kommissions- + Handels-       |              |
|+ übriger ordentlicher Erfolg])                 |              |
+------------------------------------------------+--------------+
|Gesamtkapitalratio der risikogewichteten Aktiven| 16.0 % 14.3 %|
|- davon CET1-Quote                              |              |
+------------------------------------------------+--------------+
|Leverage Ratio                                  |         7.3 %|
+------------------------------------------------+--------------+

 
 
Hinweise
Die detaillierten Zahlen zu Bilanz und Erfolgsrechnung des Jahresergebnisses
2018 sowie der Aktionärsbrief vom 31. Januar 2019 sind abrufbar unter
www.lukb.ch (http://www.lukb.ch/).
 
Kontaktperson
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, 6003 Luzern
Telefon direkt +41 41 206 30 30, kommunikation@lukb.ch
lukb.ch (http://www.lukb.ch/), twitter.com/LuzernerKB
(http://www.twitter.com/LuzernerKB)



* Referat VRP Doris Russi Schurter (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3891/2019-01-31_LUKB_BMK_Jahresergebnis_2018_Rede_VRP_Doris_Russi_Schurter.pdf 
* Referat CEO Daniel Salzmann (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3892/2019-01-31_LUKB_BMK_Jahresergebnis_2018_Rede_CEO_Daniel_Salzmann.pdf 
* Referat CFO Marcel Hurschler (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3893/2019-01-31_LUKB_BMK_Jahresergebnis_2018_Rede_CFO_Marcel_Hurschler.pdf 
* Medien- und Analystenpräsentation (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3894/2019-01-31_LUKB_Jahresergebnis_2018_Analystenpraesentation.pdf 
* LUKB-Konzernbilanz per 31.12.2018 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3895/LUKB_Konzernbilanz_31.12.2018.pdf 
* LUKB-Konzernerfolgsrechnung 2018 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3896/LUKB_Konzernerfolgsrechnung_2018.pdf 
* LUKB-Aktionärsbrief per 31.12.2018 (pdf): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3897/2019-01-31_LUKB_Aktionaersbrief_2019_web.pdf 
* Bild Doris Russi Schurter (jpg): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3905/Russi_Doris_5401_Kamerablick_gross.jpg 
* Bild Daniel Salzmann (jpg): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3906/Salzmann_Daniel_5438_Kamerablick_gross.jpg 
* Bild Marcel Hurschler (jpg): http://e2.marco.ch/publish/luzernerkantonalbank/299_3907/Hurschler_Marcel_5638_Kamerablick_gross.jpg 

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