Finanzen MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

Aktien

A0NFRH

JP3890310000

8725

Versicherungen - Haus und Güter

Markt geschlossen - Japan Exchange Andere Börsenplätze 08:00:00 26.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
2’775 ^JPY	+0.47%		+3.58%	+50.11%

26.04.	MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. kündigt Änderungen im Vorstand an	CI
01.04.	MS&AD Insurance erhöht die Prognose für den zurechenbaren Gewinn im Geschäftsjahr 2024 um 70 Milliarden Yen	MT

Bewertung

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	1’967’119	1’721’378	1’813’639	2’177’752	2’193’722	4’399’423	-	-
Unternehmenswert ¹	1’967’119	2’530’471	2’622’732	2’960’654	2’193’722	4’399’423	4’399’423	4’399’423
KGV	10.3 x	12.2 x	12.7 x	8.38 x	13.7 x	13.5 x	10.8 x	9.5 x
Rendite	4.15%	4.96%	4.77%	4.52%	4.87%	2.9%	3.43%	3.86%
Marktkapitalisierung / Umsatz	0.36 x	0.33 x	0.37 x	0.42 x	0.42 x	0.75 x	0.77 x	0.75 x
Unternehmenswert / Umsatz	0.36 x	0.33 x	0.37 x	0.42 x	0.42 x	0.75 x	0.77 x	0.75 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	2’961’334 x	3’106’026 x	-4’347’328 x	14’218’438 x	19’913’602 x	-	-	-
FCF Yield	0%	0%	-0%	0%	0%	-	-	-
Price to Book	0.72 x	0.7 x	0.59 x	0.67 x	0.73 x	1.13 x	1.09 x	1.06 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	1’751’145	1’707’151	1’674’644	1’642’347	1’602’817	1’585’378	-	-
Referenzkurs ²	1’123	1’008	1’083	1’326	1’369	2’775	2’775	2’775
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	5’500’438	5’168’361	4’892’244	5’132’042	5’251’271	5’868’200	5’712’660	5’856’840
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	-	-	201’727	370’027	235’456	463’191	460’691	459’109
Umsatzrendite	-	-	4.12%	7.21%	4.48%	7.89%	8.06%	7.84%
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	279’842	12’505	201’727	370’027	235’456	426’047	547’873	624’071
Nettoergebnis ¹	192’705	143’030	144’398	262’799	161’530	332’429	393’997	458’467
Nettomarge	3.5%	2.77%	2.95%	5.12%	3.08%	5.66%	6.9%	7.83%
Gewinn pro Aktie ²	109.6	82.79	85.26	158.2	99.93	205.6	256.8	292.2
Free Cash Flow	664’268	554’206	-417’185	153’164	110’162	-	-	-
FCF-Marge N	12.08%	10.72%	-8.53%	2.98%	2.1%	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	344.71%	387.48%	-	58.28%	68.2%	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	46.67	50.00	51.67	60.00	66.67	80.59	95.05	107.0
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Marzo	2020 S1	2021 S1	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3
Umsatz ¹	2’856’423	2’734’493	2’551’183	1’186’962	1’393’897	1’314’730	1’508’885	2’823’615	1’196’056	-	1’975’937	-	3’628’542	1’319’249
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Umsatzrendite	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	27’519	112’697	175’759	111’455	-	85’343	-	-28’209	166’165	-	150’429	-	120’354	255’750
Nettoergebnis ¹	163’559	96’630	124’824	79’793	58’182	60’426	-94’003	-33’577	121’527	73’580	111’617	-24’106	87’511	194’085
Nettomarge	5.73%	3.53%	4.89%	6.72%	4.17%	4.6%	-6.23%	-1.19%	10.16%	-	5.65%	-	2.41%	14.71%
Gewinn pro Aktie ²	94.01	56.89	74.75	48.02	35.40	36.84	-57.44	-20.60	74.86	45.67	69.69	-14.92	54.76	121.8
Dividende pro Aktie ²	25.00	25.00	27.50	-	32.50	-	33.33	33.33	-	33.33	-	40.00	40.00	-
Datum der Veröffentlichung	19.11.19	19.11.20	19.11.21	14.02.22	20.05.22	05.08.22	18.11.22	18.11.22	14.02.23	19.05.23	08.08.23	17.11.23	17.11.23	14.02.24

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld	-	809’093	809’093	782’902	-	-	-	-
Nettoliquidität	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	664’268	554’206	-417’185	153’164	110’162	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	6.8%	5.5%	5.2%	8.3%	5.2%	9.35%	11.1%	12.3%
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1.28%	0.68%	1.3%	1.59%	0.92%	1.56%	1.74%	1.89%
Aktiva ¹	15’108’311	21’009’416	11’150’253	16’547’388	17’485’008	21’359’794	22’689’153	24’219’067
Buchwert je Aktie ²	1’571	1’436	1’842	1’985	1’878	2’466	2’543	2’629
Cash Flow pro Aktie	143.0	121.0	128.0	209.0	158.0	-	-	-
Capex	112’456	113’690	93’273	83’544	83’991	-	-	-
Capex / Umsatz	2.04%	2.2%	1.91%	1.63%	1.6%	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	20.05.19	20.05.20	20.05.21	20.05.22	19.05.23	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

2’775 JPY

Mittleres Kursziel

2’650 JPY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-4.50%

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Schaden- und Unfallversicherung - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
MS&AD INSURANCE GROUP HOLDINGS, INC.	+50.11%	28.16 Mrd.
TOKIO MARINE HOLDINGS, INC.	+38.91%	61.06 Mrd.
AMERICAN INTERNATIONAL GROUP, INC.	+10.01%	50.3 Mrd.
THE TRAVELERS COMPANIES	+12.05%	49 Mrd.
THE ALLSTATE CORPORATION	+21.50%	45.46 Mrd.
ARCH CAPITAL GROUP LTD.	+22.39%	34.77 Mrd.
INTACT FINANCIAL CORPORATION	+10.03%	28.79 Mrd.
FAIRFAX FINANCIAL HOLDINGS LIMITED	+21.57%	24.76 Mrd.
SAMPO OYJ	-3.96%	21.29 Mrd.
W.R. BERKLEY CORPORATION	+8.39%	19.99 Mrd.

Schaden- und Unfallversicherung - Andere