(Alliance News) - Die HSBC Holdings PLC wurde von der Prudential Regulation Authority der Bank of England wegen "schwerwiegender Versäumnisse" bei der Einlagensicherung mit einer Geldstrafe in Höhe von 57,4 Millionen GBP belegt - die zweithöchste Strafe, die jemals von der Finanzaufsichtsbehörde verhängt wurde.

Die Prudential Regulation Authority (PRA) erklärte, HSBC habe es "über viele Jahre hinweg" versäumt, die Anforderungen zum Schutz von Spareinlagen aus dem Jahr 2015 ordnungsgemäß zu erfüllen.

Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass HSBC unter anderem 99% der berechtigten Einlagen von Begünstigten fälschlicherweise als "nicht schutzfähig" im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) eingestuft hat.

Die Geldbuße der HSBC wurde von ursprünglich 96,5 Mio. GBP reduziert, da die Bank bei der Untersuchung kooperierte, die Regelverstöße frühzeitig einräumte und sich bereit erklärte, die Angelegenheit zu lösen, so die PRA.

Sam Woods, der stellvertretende Gouverneur der Bank für Aufsichtsrecht und Chef der PRA, sagte: "Die schwerwiegenden Versäumnisse in diesem Fall treffen den Kern des Ziels der PRA, Sicherheit und Solidität zu gewährleisten.

"Es ist von entscheidender Bedeutung, dass alle Banken unsere Anforderungen in Bezug auf die Bereitschaft zur Abwicklung vollständig erfüllen.

Er fügte hinzu, dass die Bank "ihren Verpflichtungen in diesem Bereich bei weitem nicht nachgekommen ist und es versäumt hat, uns ihre Versäumnisse rechtzeitig mitzuteilen".

Im Rahmen der Einlagensicherungsvorschriften müssen Banken und Bausparkassen angemessene Systeme und Kontrollen einrichten, um sicherzustellen, dass wichtige Informationen korrekt aufgezeichnet werden, auf die sich der FSCS stützt, um im Falle einer Firmenpleite Zahlungen an Sparer zu leisten.

Die PRA erklärte, dass die Mängel beim Einlegerschutz der HSBC Bank "so erheblich waren, dass die PRA zu dem Schluss kam, dass sie die Abwicklungsfähigkeit des Unternehmens erheblich untergraben haben".

Die Aufsichtsbehörde fügte hinzu, dass die HSBC Bank es auch versäumt habe, "ordnungsgemäß offen und kooperativ" zu sein, indem sie sie über einen Zeitraum von etwa 15 Monaten nicht alarmiert habe, nachdem sie Probleme bei der fehlerhaften Kennzeichnung von Konten, die für den FSCS-Schutz in Frage kommen, festgestellt hatte.

Die Versäumnisse der HSBC Bank gehen auf den Zeitraum zwischen 2015 und 2022 zurück, die der HSBC UK Bank auf den Zeitraum zwischen 2018 und 2021.

Zu den Versäumnissen des Kreditgebers gehört, dass er die Verantwortung für die Prozesse, die gemäß den Einlagensicherungsregeln erforderlich sind, nicht eindeutig zugewiesen hat - oder nicht sichergestellt hat, dass ein leitender Angestellter dafür verantwortlich ist - so die PRA.

Die Aufsichtsbehörde fügte hinzu, dass die HSBC fälschlicherweise behauptete, dass ihre Systeme eine Reihe von Anforderungen der Einlagensicherungsvorschriften erfüllten, während die Bank auch keine von den Geschäftsführern abgezeichneten Jahresabschlüsse vorlegte, die die Einhaltung der Vorschriften über "mehrere Jahre" bestätigten.

Die PRA erklärte jedoch, sie glaube nicht, dass die Verstöße der HSBC "vorsätzlich oder rücksichtslos" gewesen seien.

HSBC sagte, sie sei "erfreut, diese historische Angelegenheit gelöst zu haben".

"Die abschließende Mitteilung der PRA erkennt die Kooperation der Bank bei der Untersuchung sowie unsere Bemühungen an, diese Probleme vollständig zu lösen", fügte die Bank hinzu.

Die HSBC-Aktie notierte am Dienstagmorgen in London 0,1% höher bei 617,60 Pence.

Von Holly Williams, PA Wirtschaftsredakteurin

Pressevereinigung: Finanzen

Quelle: PA

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