Es wird erwartet, dass die Einlagen bei den US-Bankenriesen JPMorgan und Wells Fargo im zweiten Quartal weiter zurückgehen werden, da die Verbraucher ihr Geld auf der Suche nach höheren Renditen weiter ausgeben und verschieben.

"Wir gehen davon aus, dass die Einlagen sinken werden", sagte Mike Santomassimo, Chief Financial Officer von Wells Fargo, am Freitag bei einer Telefonkonferenz zu den Geschäftszahlen gegenüber Reportern.

Die durchschnittlichen Einlagen des Kreditgebers fielen bis Ende Juni um 7% auf 1,3 Billionen Dollar. "Dies spiegelt die Abflüsse von Verbrauchereinlagen aufgrund von Konsumausgaben sowie die Abwanderung von Kunden zu höher rentierlichen Alternativen wider", hieß es in den Ergebnissen des zweiten Quartals.

Bei JPMorgan, der größten Bank des Landes, fielen die durchschnittlichen Einlagen im zweiten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 6% auf 2,4 Billionen Dollar.

Die Bank erwartet einen bescheidenen Rückgang der Einlagen in allen wichtigen Geschäftsbereichen, sagte Finanzchef Jeremy Barnum den Analysten während der Telefonkonferenz zu den Ergebnissen des zweiten Quartals.

JPMorgan profitierte von 68 Milliarden Dollar an Einlagen der First Republic Bank, die sie im Mai in einer staatlichen Auktion erworben hatte.

JPMorgan sagte, dass jede Änderung der Einlagenzinsen durch den Wettbewerb und das Feedback der Verbraucher bestimmt werde.

"Es gibt keinen Umstand, den wir in der Geschichte des Bankwesens je erlebt haben, bei dem die Zinssätze nicht einen bestimmten Punkt erreichten, an dem man konkurrierende Produkte haben musste", sagte JPMorgan-CEO Jamie Dimon.

"Und wir werden darum konkurrieren müssen."

In der Telefonkonferenz sagte JPMorgan auch, dass der Abwärtstrend bei den Einlagen eine Folge der quantitativen Straffung (QT) der Fed sei, die die Bilanz der Zentralbank schrumpfen lässt, nachdem sie mit den durch die Pandemie ausgelösten Stimuli ausgeweitet wurde.

Der Druck auf die Einlagen entsteht durch die Bemühungen der Fed, ihre Bilanz zu reduzieren, was die Banken zwingt, die Reserven und Einlagen in ihrem System zu begrenzen.

Die Einlagen der Citigroup blieben im zweiten Quartal mit $1,3 Billionen im Vergleich zum Vorjahr weitgehend stabil, da das Unternehmen von einem Anstieg der institutionellen Einlagen profitierte, der einen Rückgang im Wertpapierdienstleistungsgeschäft ausglich.

Die Einlagen bei den US-Banken haben sich nach einer turbulenten Zeit im März stabilisiert, als zwei der größten Bankzusammenbrüche seit der Finanzkrise von 2008 die Verbraucher dazu veranlassten, ihr Geld bei großen Instituten in Sicherheit zu bringen.

Einige Einleger haben auch Geld von Sparkonten in höher verzinste Einlagenzertifikate umgeschichtet.

In ihrem Bemühen, die Nachfrage zu verringern und die Inflation einzudämmen, hat die Federal Reserve die Zinssätze seit letztem Jahr aggressiv erhöht.

Vorläufige Daten der Fed zeigen, dass sowohl große als auch kleine Banken im zweiten Quartal zwar weiterhin Einlagen abbauten, dies aber deutlich langsamer als im ersten Quartal.

Die Zentralbank meldete, dass die gesamten Bankeinlagen bis zur Woche, die am 28. Juni endete, um 1,2% auf 17,26 Billionen Dollar gefallen sind, gegenüber 17,47 Billionen Dollar Ende März.

Bei den großen Banken fielen die Einlagen um 1,3% auf 10,80 Billionen $, verglichen mit 10,95 Billionen $ im gleichen Zeitraum, so die Daten der Fed. Und bei den kleinen Banken fielen die Einlagen um 0,9% von 5,23 Billionen auf 5,18 Billionen Dollar.

Die Rückgänge fielen deutlich geringer aus als die Rückgänge im ersten Quartal von 2,4% für große Banken und 3,3% für kleine Banken.

Während höhere Zinssätze die Erträge größerer Banken ankurbeln dürften, werden diese Zuwächse durch den nachlassenden Appetit auf Kredite und höhere Kosten für Einlagen gedämpft, so Kenneth Leon, Director of Equity Research bei CFRA, in einer Notiz. (Berichte von Saeed Azhar, Dan Burns, Nupur Anand und Tatiana Bautzer; Redaktion: Lananh Nguyen und Mark Potter)