Der Eigentümer des nicht mehr existierenden Krypto-Kreditgebers Silvergate Bank hat sich bereit erklärt, 63 Millionen Dollar zu zahlen, um die Ermittlungen wegen Compliance-Fehlern zu beenden. Dies ist die erste bundesweite Vollstreckungsmaßnahme, die gegen Unternehmen und Einzelpersonen im Zusammenhang mit einer Reihe von Bankzusammenbrüchen im Jahr 2023 eingeleitet wurde.

Die Federal Reserve und die kalifornische Aufsichtsbehörde erklärten am Montag, sie hätten Mängel bei der Überwachung der Transaktionen von Silvergate im Hinblick auf die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Gesetze festgestellt, während die US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) behauptete, die Bank und drei ihrer leitenden Angestellten hätten irreführende Angaben gemacht.

Der ehemalige Chief Executive der Bank, Alan Lane, und die ehemalige Chief Risk Officer Kathleen Fraher erklärten sich bereit, die Vorwürfe der SEC beizulegen, dass sie Investoren in Bezug auf die Überwachung von Krypto-Kunden in die Irre geführt haben, ohne die Vorwürfe zuzugeben oder zu bestreiten.

Sie stimmten dauerhaften Unterlassungsverfügungen, fünfjährigen Sperren für leitende Angestellte und Direktoren sowie zivilrechtlichen Geldstrafen in Höhe von 1 Million Dollar bzw. 250.000 Dollar zu, so die SEC. Sie konnten nicht sofort für einen Kommentar erreicht werden.

Die SEC hat auch den ehemaligen Finanzvorstand Antonio Martino angeklagt, weil er die Anleger über die Verluste des Unternehmens aus den erwarteten Wertpapierverkäufen nach dem Zusammenbruch von FTX getäuscht hat. Er wehrt sich gegen die Anschuldigungen, sagte die SEC.

"Antonio Martino bestreitet kategorisch die Anschuldigungen der U.S. Securities and Exchange Commissions gegen ihn und wird sich vor Gericht energisch verteidigen, wo er zuversichtlich ist, dass die Übertreibung der SEC und die falsche Darstellung der Fakten klar sein wird", sagte Martinos Anwalt in einer Erklärung.

Das in La Jolla, Kalifornien, ansässige Unternehmen Silvergate, das in erster Linie Kunden aus der Kryptowährungsbranche betreute, erklärte im März 2023, dass es seinen Betrieb einstellen und sich freiwillig auflösen werde, nachdem es nach dem Zusammenbruch der Kryptobörse FTX und einem breiteren Abschwung bei digitalen Vermögenswerten Verluste erlitten hatte.

Sie war eine von vier US-Banken, die im Jahr 2023 zusammenbrachen. Ähnlich wie die gescheiterte Silicon Valley Bank verkaufte Silvergate Schuldverschreibungen mit Verlust, als die Einleger mehr als 8 Milliarden Dollar abzogen.

Ein Sprecher von Silvergate Capital, das die Vorwürfe der SEC weder zugegeben noch bestritten hat, sagte, alle Einlagen seien an die Kunden zurückgezahlt worden. "Die heute angekündigten Vergleiche, die die Rückgabe von Silvergates Bankkonzession erleichtern, sind Teil der fortgesetzten geordneten Abwicklung der Bank und schließen die Untersuchungen der Federal Reserve, des DFPI und der SEC erfolgreich ab.

Silvergate Capital wird 20 Millionen Dollar an die DFPI und 43 Millionen Dollar an die Fed zahlen, während die von der SEC verhängten Strafen in Höhe von 50 Millionen Dollar durch Silvergates Zahlungen an die Fed und die DFPI ausgeglichen werden. (Berichterstattung durch Michelle Price; Bearbeitung durch Stephen Coates)