* Schweizer Aufsichtsbehörde will sich 'vehement' für mehr Befugnisse einsetzen

* FINMA: Ohne mehr Befugnisse höheres Risiko eines großen Bankenzusammenbruchs

* FINMA will Bußgelder verhängen, Details von Verfahren veröffentlichen, Manager mit Rollen verknüpfen

* FINMA: 113 Fälle von hohem oder kritischem Risiko bei CS aufgedeckt

* FINMA verteidigt Abschreibung von AT1-Anleihen; Investoren kannten die Risiken

* UBS: Unterstützt Prozess zur Ermittlung der Ursachen für den Niedergang der CS

BERN, 19. Dez (Reuters) - Die Credit Suisse stand schon Monate vor ihrer Rettung kurz vor dem Kollaps. Das erklärte die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde am Dienstag in ihrem ersten detaillierten Bericht über die Krise und plädierte für stärkere Befugnisse zur Überwachung der Kreditgeber in der Zukunft.

Die Aufsichtsbehörde FINMA, die wegen ihrer Aufsicht über die Bank unter Beschuss geraten ist, verteidigte ihre Rolle bei der Kernschmelze, die schließlich die größte Rettung einer Bank seit der globalen Finanzkrise von 2008-2009 auslöste.

Die Aufsichtsbehörde sagte, sie habe "weitreichende und invasive" Maßnahmen ergriffen, um die Mängel zu beheben, die sie bei der Credit Suisse festgestellt hatte, als panische Kunden nach einer Reihe von Verlusten und Skandalen große Mengen an Bargeld abzogen.

Die FINMA sagte jedoch, dass ihre Liquiditätsmaßnahmen nicht in der Lage waren, den drohenden Konkurs der Bank Mitte März 2023 abzuwenden.

"Die FINMA hat das gesamte ihr zur Verfügung stehende Instrumentarium eingesetzt und das Risiko einer möglichen Destabilisierung der Credit Suisse frühzeitig erkannt", sagte Thomas Hirschi, Leiter des Krisenstabs der Aufsichtsbehörde.

"Obwohl ihre Maßnahmen Wirkung zeigten, konnten sie die Ursachen des Vertrauensverlustes, wie etwa Mängel bei der Strategieumsetzung und im Risikomanagement, nicht beseitigen."

Die Aufsichtsbehörde hat von 2018 bis 2022 108 Vor-Ort-Prüfungen bei der Credit Suisse durchgeführt und dabei 382 "Punkte mit Handlungsbedarf" festgestellt - 113, bei denen das Risiko als hoch oder kritisch eingestuft wurde.

"Diese Zahlen und Maßnahmen zeigen, dass die FINMA ihre Möglichkeiten und rechtlichen Befugnisse ausgeschöpft hat", heißt es in ihrem Bericht.

Die Aufsichtsbehörde sagte, sie wolle stärkere Befugnisse, einschließlich der Möglichkeit, Bußgelder zu verhängen und die Einzelheiten von Durchsetzungsverfahren zu veröffentlichen.

Sie strebt auch die Einführung eines so genannten Senior Manager Regimes an, einer Reihe von Regeln, die spezifische Verantwortlichkeiten für leitende Angestellte festlegen und die den in Großbritannien verabschiedeten Rahmen widerspiegeln.

Interims-CEO Birgit Rutishauser sagte, die FINMA werde sich "vehement" für die erweiterten Befugnisse einsetzen, die, wie sie sagte, international weitgehend etabliert seien und genutzt würden.

"Ohne diese neuen Instrumente ist die Wahrscheinlichkeit eines erneuten Zusammenbruchs einer Großbank einfach höher, als wenn wir diese neuen Instrumente haben, die wir fordern", sagte sie auf einer Pressekonferenz in Bern.

Die Aufsichtsbehörde wird 60 Mitarbeiter haben, die die UBS beaufsichtigen, und könnte diese Zahl noch weiter erhöhen, aber das Ausmaß der Aufstockung wird zum Teil von den neuen Befugnissen abhängen, die die FINMA erhalten wird, sagte Hirschi später gegenüber Reuters.

BEINAHE-KOLLAPS

Der Bericht der FINMA bestätigt die von Reuters berichteten Details über das Ausmaß der Schwäche der Bank im Herbst 2022.

Rückblickend auf die Krise stand die Credit Suisse Ende 2022 kurz vor dem Zusammenbruch. Die angeschlagene Bank war "mehrmals kurz davor", 50 Milliarden Schweizer Franken (57,72 Milliarden Dollar) an Notfall-Liquiditätshilfe von der Schweizer Zentralbank in Anspruch zu nehmen, so die FINMA.

Die Liquiditätskrise veranlasste die Schweizerische Nationalbank damals, die Verstaatlichung des Kreditinstituts zu erwägen und 50 Milliarden Franken in die Credit Suisse zu pumpen, um sie über Wasser zu halten, berichtete Reuters, sechs Monate vor der Rettungsübernahme durch die UBS.

Die Bank musste handeln, nachdem Kunden im vierten Quartal 138 Milliarden Franken abgezogen hatten, so die FINMA.

Die FINMA enthüllte auch Details darüber, wie bedrohlich die Lage der Credit Suisse im März wurde, nachdem der Kreditgeber die Veröffentlichung seines Jahresberichts verzögerte, regionale Banken in den Vereinigten Staaten zusammenbrachen und die saudische Nationalbank erklärte, sie werde ihre Investitionen nicht erhöhen.

Die Credit Suisse habe sich auch gegen einige der von der FINMA auferlegten Maßnahmen gewehrt, so die Aufsichtsbehörde, während Mitarbeiter falsche Angaben gemacht hätten, was im Laufe der Jahre zu etwa 16 Strafanzeigen gegen sie geführt habe.

"Nur auf wiederholten Druck der FINMA hat die Credit Suisse schließlich ein Meldesystem eingerichtet, das es der Geschäftsleitung ermöglichte, die Umsetzung der geplanten Maßnahmen zu überprüfen", heißt es in dem Bericht.

Schließlich intervenierten die Schweizer Regierung, die Zentralbank und die FINMA, um die Übernahme der Credit Suisse durch die UBS zu unterstützen, so der Bericht, und erreichten damit ihr Ziel, die Gläubiger der Bank zu schützen und die finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

Als Teil der Rettungsaktion beschloss die FINMA, 16 Milliarden Schweizer Franken der Additional Tier 1 (AT1) Anleihen der Credit Suisse abzuschreiben - ein umstrittener Schritt, der Klagen gegen die Aufsichtsbehörde ausgelöst hat.

Die FINMA verteidigte die Entscheidung mit der Begründung, dass die Anleihen aufgrund der Risiken, die die Anleger kannten, attraktive Renditen erzielten.

UBS erklärte, sie unterstütze die Bemühungen, die Ursachen für den Absturz der Credit Suisse zu ermitteln, und bleibe mit den Behörden in Kontakt, um die Lehren aus dem Absturz zu teilen.

Die Bankenaufsicht wird noch stärker im Rampenlicht stehen, da die FINMA die einzige in der Schweiz verbliebene global bedeutende Bank - die UBS - beaufsichtigt, deren Bilanzsumme mit 1,6 Billionen Dollar fast doppelt so groß ist wie die gesamte Schweizer Wirtschaft. "Es ist klar, dass der Zustand des Schweizer Finanzplatzes in fünf oder 10 Jahren weitgehend davon abhängen wird, ob die gesetzlichen Grundlagen für die Aufsicht heute gestärkt werden", sagte Marlene Amstad, Vorsitzende der FINMA. ($1 = 0,8663 Schweizer Franken)