Die Maßnahmen betreffen Privat- und Geschäftskunden der HSBC weltweit und gehen über die bereits früher geäußerten Absichten der Bank hinaus, ihre Beziehungen zu Kreditgebern wie der VTB abzubauen, die nach dem Einmarsch Russlands in die Ukraine am 24. Februar unter westliche Beschränkungen gestellt wurden.

Die Schritte der zweitgrößten europäischen Bank zeigen, wie die Sanktionen gegen das russische Finanzsystem und seine politische und wirtschaftliche Elite auch russische Staatsangehörige außerhalb des Landes erfassen, da die Kreditgeber versuchen, nicht gegen die Beschränkungen und potenziell hohe Geldstrafen zu verstoßen.

Die HSBC hatte am 14. März erklärt, dass sie "keine neuen Geschäfte in Russland annimmt", ohne zu erläutern, was dies für bestehende oder potenzielle russische Kunden in anderen Märkten bedeutet.

Die Quellen sagten, dass die Risiko- und Compliance-Mitarbeiter der Bank die Geschäftsmanager angewiesen haben, alle potenziellen Kunden, die einen russischen Pass besitzen oder eine russische Adresse angeben, besonders sorgfältig zu prüfen.

Die Kontrollen erstrecken sich auch auf Inhaber von Doppelpässen sowie auf Kunden mit Verbindungen zu Weißrussland, das als Verbündeter Moskaus gilt. Die Mitarbeiter der Bank bemühen sich, sicherzustellen, dass sie nicht versehentlich Dienstleistungen für sanktionierte Personen oder Unternehmen anbieten.

HSBC lehnte eine Stellungnahme ab.

Kunden mit Geschäftsbeziehungen zu Russland, die Einkünfte in Rubel beziehen, z.B. aus russischen Arbeitsverhältnissen, Renten oder Investitionen, sind ebenfalls betroffen, da diese Rubel-Cashflows für Kreditzwecke auf Null abgezinst werden, sagte eine der Quellen, die bei HSBC arbeitet, gegenüber Reuters.

Geschäftskunden mit Verbindungen zu Russland, auch solche, die keine Verbindungen zu sanktionierten Unternehmen oder Personen haben, werden bei großen Einlagen oder Abhebungen stärker kontrolliert und neue Kreditanträge werden abgelehnt, so die beiden Quellen.

Die Invasion hat einen Exodus ausländischer Unternehmen aus Russland ausgelöst, da die westlichen Behörden Sanktionen in einem noch nie dagewesenen Ausmaß und Tempo verhängen, um Moskau unter Druck zu setzen und zu verhindern, dass das globale Finanzsystem zu einer Durchgangsstation für russisches Geld wird.

Reuters berichtete Anfang des Monats, dass die Regulierungsbehörden der Europäischen Union einige Banken angewiesen haben, alle russischen und weißrussischen Kunden, einschließlich der in der EU ansässigen, strenger zu kontrollieren, um sicherzustellen, dass sie nicht zur Umgehung der Sanktionen benutzt werden.

Russland bezeichnet sein Vorgehen in der Ukraine als "Sondereinsatz" zur Entmilitarisierung und "Entnazifizierung" des Landes.

EINFRIEREN VON GESCHÄFTEN

Führende europäische Banken wie die italienische UniCredit und die französische Société Générale haben erklärt, dass sie mit einer milliardenschweren Abschreibung ihrer Geschäfte in Russland rechnen müssen, aber die Banken sehen sich auch mit einer umfassenderen Einschränkung ihrer Geschäfte konfrontiert, da sie mit den Sanktionen zu kämpfen haben.

HSBC betreibt keine Privatkundenbank in Russland, aber zum 22. Februar hatte sie dort rund 200 Mitarbeiter, die multinationale Unternehmen betreuen, wie ihr Finanzvorstand Ewen Stevenson damals gegenüber Reuters erklärte. Die Bank sagte am 14. März, dass sie ihr Geschäft dort "weiter reduzieren wird".

Die jüngsten Maßnahmen der HSBC gehen über die üblichen Hintergrundüberprüfungen hinaus und zeigen, wie sich die Politik der Banken seit der Invasion immer noch weiterentwickelt, da sie versuchen, mehrere Wellen von Sanktionen umzusetzen, ohne legitime Kunden zu diskriminieren.

Sie zeigen auch die Spannungen zwischen den Sanktions- und Compliance-Teams der Banken, die auf eine möglichst strenge Auslegung der neuen Regeln drängen, um die Aufsichtsbehörden zufrieden zu stellen, und den Mitarbeitern an der Front, deren Aufgabe es ist, das Geschäft auszubauen und Kunden zu bedienen.

Die HSBC steht unter besonderem Druck, den Aufsichtsbehörden zu zeigen, dass sie illegale Transaktionen erkennen kann. Nach einer Reihe von Skandalen in der Vergangenheit musste das Unternehmen seine Geldwäschekontrollen weltweit verschärfen. 2012 stimmte es zu, 1,9 Milliarden Dollar an die US-Behörden zu zahlen, weil es zugelassen hatte, dass es zur Wäsche von Drogengeldern, die aus Mexiko abflossen, benutzt wurde.

HSBC prüft alle bestehenden Privat- und Retail-Banking-Kunden mit russischen Verbindungen weltweit, um festzustellen, ob sie Verbindungen zu sanktionierten Unternehmen oder Personen haben, so die Quellen.