Die Aussicht auf ein höheres Kreditwachstum und niedrigere Einlagenkosten, nachdem die Federal Reserve mit ihrer dovishen Haltung die Chancen auf Zinssenkungen Anfang 2024 erhöht hat, hat die US-Bankaktien am Freitag vor der Glocke weiter ansteigen lassen.

Zuwächse bei den Aktien großer und regionaler Banken verhalfen dem Sektor zu seinem höchsten Stand seit Anfang März, als drei mittelgroße Kreditinstitute aufgrund von Liquiditätsengpässen zusammenbrachen.

Der KBW Regional Banking Index schloss in der vorangegangenen Sitzung 4,15% höher, während der S&P 500 Banks Index seit Quartalsbeginn um fast 21% zulegte und die Verluste mit einem Anstieg von 6,54% in diesem Jahr ausglich.

"Da die Zinssätze im Jahr 2024 möglicherweise sinken werden, sollte der Rückenwind stabiler bis niedrigerer Finanzierungskosten, die Erleichterung der Kreditnehmer und die Verbesserung der Kapitalausstattung ausreichen, um die Anleger zurückzuholen", so die Analysten des Maklerunternehmens Truist Securities.

Die historische Straffungskampagne der Fed wurde zum Teil für die Krise im März verantwortlich gemacht, als die Kunden ihre Einlagen abzogen, um die Sicherheit größerer "too big to fail"-Institute und bessere Renditen aus Geldmarktfonds zu suchen.

"Niedrigere Zinssätze verringern auch den Kapitaldruck für regionale Banken angesichts der kollabierenden unrealisierten Verluste in den Anleihebüchern", schrieben die Analysten von BofA Securities am Donnerstag in einer Branchenmitteilung.

Western Alliance, Regions Financial, Keycorp , Citizens Financial und Truist Financial legten im vorbörslichen Handel zwischen 1% und 2,2% zu.

Obwohl höhere Kreditkosten die Zinserträge der großen Kreditgeber in die Höhe treiben, wird erwartet, dass eine breite Erholung der Anlegerstimmung und niedrigere Zinssätze dazu beitragen werden, dass die Gewinne der Investmentbanking-Einheiten durch den Abschluss von Geschäften gesteigert werden.

Die Aktien von JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Goldman Sachs und Morgan Stanley stiegen zwischen 0,3% und 1%. (Berichterstattung von Manya Saini in Bengaluru; Redaktion: Arun Koyyur)