Geschäftsbanken sollten sich darauf vorbereiten, leichter Kredite bei den Zentralbanken aufzunehmen, um die Ansteckungsgefahr in Stresssituationen zu begrenzen und einen Ansturm von Einlegern zu verhindern, sagte ein Expertengremium für Regulierung am Dienstag in einem Bericht über die Bankenkrise des vergangenen Jahres.

Die Gruppe der 30 (G30), ein internationales Forum von Zentralbankern, Ökonomen und privaten Finanziers, sagte auch, dass verbesserte Rechnungslegungsstandards, umfassendere Stresstests und eine bessere Aufsicht dazu beitragen würden, zukünftige Bankenzusammenbrüche zu verhindern.

Die Zusammenbrüche der Silicon Valley Bank, der Signature Bank , der First Republic Bank und der Credit Suisse im vergangenen Jahr waren die schlimmste Finanzkrise seit 2007-2009. Die US-Banken sind alle nach einem Ansturm von Einlegern zusammengebrochen.

Laut dem Bericht, der vom ehemaligen Präsidenten der New Yorker Federal Reserve Bank, William Dudley, geleitet wurde, haben die bisher vorgeschlagenen Reformen jedoch die Bedeutung der "Lender of Last Resort"- oder "Diskontfenster"-Kredite der Zentralbanken bei der Begrenzung der Ansteckung nicht ausreichend betont.

Die Kreditaufnahme bei den Zentralbanken gilt nach wie vor als Zeichen von Schwäche und kann Sicherheiten erfordern, die die Banken nicht sofort zur Hand haben, so dass das System ungenutzt bleibt, so der Bericht.

Reuters berichtete letztes Jahr

dass viele kleine Banken nicht in der Lage sind, Kredite aus dem Diskontfenster der Fed aufzunehmen.

Die Fixierung der Kreditsysteme der Zentralbanken sei "die wichtigste, machbarste und kostengünstigste Reform", um Panik einzudämmen und einen Ansturm von Einlegern zu verhindern, so die Gruppe. Die Banken sollten über genügend Sicherheiten verfügen, um "alle lauffähigen Verbindlichkeiten" über das Diskontfenster zu decken, fügte sie hinzu.

Diese Position spiegelt die Leitlinien wider, die letztes Jahr von den US-Regulierungsbehörden herausgegeben wurden.

Der Bericht kommt zu einem Zeitpunkt, an dem der US-Bankensektor gegen die vorgeschlagenen Reformen der Kapitalvorschriften kämpft, die nach offiziellen Angaben auch dazu beitragen sollen, einige der Bedenken im Zusammenhang mit den Bankenzusammenbrüchen des letzten Jahres auszuräumen. Die US-Aufsichtsbehörden haben auch die Kontrolle des Risikomanagements verschärft und angekündigt, dass sie die Stresstests ändern werden.

In der Zwischenzeit streben die Schweizer Behörden eine stärkere Regulierung an, einschließlich der Befugnis, Geldstrafen zu verhängen, und haben Maßnahmen zur Verhinderung von Überschuldung erwogen. (Berichterstattung von Douglas Gillison; Bearbeitung durch Michelle Price und Nick Zieminski)