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Allianz SE: Allianz mit starkem Ergebnis im zweiten Quartal 2019. Ausblick für das
Gesamtjahr bestätigt.
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DGAP-News: Allianz SE / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis/Quartalsergebnis
Allianz SE: Allianz mit starkem Ergebnis im zweiten Quartal 2019. Ausblick
für das Gesamtjahr bestätigt.
02.08.2019 / 06:59
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* Internes Umsatzwachstum von 4,1 Prozent in 2Q 2019
* Operatives Ergebnis wächst in 2Q 2019 um 5,4 Prozent auf 3,2 Milliarden
Euro
* Auf Anteilseigner entfallender Quartalsüberschuss steigt in 2Q 2019 um
13,1 Prozent auf 2,1 Milliarden Euro
* Operatives Ergebnis in 6M 2019 von 6,1 Milliarden Euro bei 53 Prozent
des Gesamtjahresausblicks
* Auf Anteilseigner entfallender Periodenüberschuss wächst in 6M 2019 um
7,3 Prozent auf 4,1 Milliarden Euro
* Solvency-II-Kapitalquote bei 213 Prozent zum Ende des 2Q 2019 gegenüber
218 Prozent am Ende des 1Q 2019
* Ausblick für operatives Ergebnis 2019 von 11,5 Milliarden Euro
bestätigt, plus oder minus 500 Millionen Euro
Zusammenfassung: Starker Gesamtumsatz und Profitabilität
Nach einem erfolgreichen Start ins Jahr 2019 konnte die Allianz Gruppe im
zweiten Quartal des Jahres ihre sehr gute operative Ergebnisentwicklung
fortsetzen. Im Mittelpunkt dieses Ergebnisses stehen die fokussierte
Strategie der Allianz, deren disziplinierte Umsetzung sowie ihr
diversifiziertes Geschäftsportfolio. Das interne Umsatzwachstum, das um
Währungs- und Konsolidierungseffekte bereinigt ist, betrug 4,1 Prozent im
zweiten Quartal 2019. Der Gesamtumsatz stieg um 6,1 Prozent auf 33,2
(zweites Quartal 2018: 31,3) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis stieg
im zweiten Quartal 2019 um 5,4 Prozent auf 3,2 (3,0) Milliarden Euro, was
vor allem auf die gute operative Entwicklung in unserem Geschäftsbereich
Lebens- und Krankenversicherung sowie auf einen Einmalertrag in den
Vereinigten Staaten zurückzuführen ist. Das operative Ergebnis im
Geschäftsbereich Asset Management wuchs vor allem aufgrund höherer vom
verwalteten Vermögen abhängiger Erträge. Ein geringeres
Kapitalanlageergebnis führte zu einem Rückgang des operativen Ergebnisses im
Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung.
Der auf Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss wuchs im zweiten
Quartal 2019 aufgrund des gestiegenen operativen Ergebnisses und eines
verbesserten nicht-operativen Ergebnisses um 13,1 Prozent auf 2,1 (1,9)
Milliarden Euro. Das nicht-operative Ergebnis verbesserte sich, da das
zweite Quartal 2018 durch einen negativen Effekt aus dem Verkauf unseres
traditionellen Lebensversicherungsportfolios in Taiwan belastet war.
Das Ergebnis je Aktie (Basic Earnings per Share, EPS) stieg im ersten
Halbjahr 2019 um 10,2 Prozent auf 9,76 (8,86) Euro. Die annualisierte
Eigenkapitalrendite (Return on Equity, RoE) betrug 14,7 Prozent (Gesamtjahr
2018: 13,2 Prozent). Die Solvency-II-Kapitalquote sank von 218 Prozent am
Ende des ersten Quartals auf 213 Prozent am Ende des zweiten Quartals 2019.
Der Rückgang war vornehmlich bedingt durch Markteffekte und
Kapitalmanagement-Maßnahmen, die zum Teil durch das positive operative
Solvency-II-Ergebnis ausgeglichen wurden.
Im ersten Halbjahr 2019 wuchs das operative Ergebnis um 6,4 Prozent auf 6,1
(5,8) Milliarden Euro und lag damit über der Mitte unseres
Gesamtjahreszielkorridors. Im Geschäftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung erhöhte sich das operative Ergebnis, gestützt durch
einen Einmalertrag in den Vereinigten Staaten. Der Geschäftsbereich Schaden-
und Unfallversicherung verzeichnete ein verbessertes
versicherungstechnisches Ergebnis. Zugleich blieb das operative Ergebnis in
unserem Geschäftsbereich Asset Management stabil. Das Wachstum des
operativen Ergebnisses war der Hauptgrund für den Anstieg des auf
Anteilseigner entfallenden Periodenüberschusses um 7,3 Prozent auf 4,1
Milliarden Euro.
Am 14. Februar 2019 kündigte die Allianz ein neues Aktienrückkaufprogramm in
Höhe von 1,5 Milliarden Euro an. Bis zum 30. Juni 2019 wurden 6,2 Millionen
Aktien erworben - dies entspricht 1,5 Prozent des im Umlauf befindlichen
Grundkapitals.
"Ich bin stolz darauf, dass das Allianz Team wieder einmal sehr gute
Ergebnisse erzielt hat", sagte Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der
Allianz SE. "Nachhaltige Leistung ist das Ergebnis unserer konsequenten
Strategieumsetzung, die unseren Kunden die gewünschten Lösungen bietet.
Unsere Halbjahresergebnisse zeigen, dass die Allianz auf einem guten Weg
ist, ihre Jahresziele zu erreichen."
Schaden- und Unfallversicherung: Starkes Umsatzwachstum und solides
versicherungstechnisches Ergebnis
* Der Gesamtumsatz stieg im zweiten Quartal 2019 um 7,3 Prozent auf 13,4
Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte
betrug das interne Wachstum 4,3 Prozent. AGCS, Euler Hermes und
Deutschland waren die wichtigsten Wachstumstreiber.
* Das operative Ergebnis sank im Vergleich zum zweiten Quartal 2018 um 5,0
Prozent auf 1,4 Milliarden Euro. Dies ist auf ein geringeres
Kapitalanlageergebnis zurückzuführen. Zugleich blieb das
versicherungstechnische Ergebnis stabil.
* Die Schaden-Kosten-Quote blieb im zweiten Quartal 2019 mit 94,3 Prozent
weitgehend konstant, da ein niedrigeres Abwicklungsergebnis durch eine
starke Verbesserung unserer Kostenquote teilweise ausgeglichen wurde.
"Wir sehen eine solide Entwicklung unseres Geschäftsbereichs Schaden- und
Unfallversicherung trotz eines niedrigeren Kapitalanlageergebnisses", sagte
Giulio Terzariol, Finanzvorstand der Allianz SE. "Das interne Wachstum,
unterstützt durch angemessene Preisanpassungen, zeigt die Stärke unseres
Geschäfts. Unsere Zeichnungspolitik bleibt diszipliniert. Zugleich machen
wir weiterhin Fortschritte bei der Produktivitätsverbesserung, wie die
gesunkene Kostenquote zeigt."
Im ersten Halbjahr 2019 stieg der gesamte Umsatz auf 32,9 (30,9) Milliarden
Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte betrug das
interne Wachstum 4,5 Prozent. Maßgeblich hierfür waren AGCS, Deutschland und
Euler Hermes. Das operative Ergebnis verbesserte sich gegenüber dem
Vorjahreszeitraum um 4,0 Prozent auf 2,8 Milliarden Euro. Dies ist auf ein
höheres versicherungstechnisches Ergebnis zurückzuführen, da wir geringere
Schäden aus Naturkatastrophen sowie eine verbesserte Kostenquote
verzeichneten. Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich im ersten Halbjahr
um 0,4 Prozentpunkte auf 94,0 Prozent.
Lebens- und Krankenversicherung: Zweistelliges Gewinnwachstum
* PVNBP [1], der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, stieg im zweiten
Quartal 2019 auf 15,2 (14,0) Milliarden Euro. Maßgeblich hierfür waren
vor allem höhere Umsätze im deutschen und US-amerikanischen
Lebensversicherungsgeschäft. Dies wurde teilweise durch den schwächeren
Absatz der fondsgebundenen Produkte in Italien und Taiwan aufgehoben.
Die Neugeschäftsmarge erhöhte sich im zweiten Quartal 2019 aufgrund
einer günstigen Geschäftszusammensetzung auf 3,6 (3,5) Prozent und
steigerte den Neugeschäftswert um 10,7 Prozent auf 544 (491) Millionen
Euro.
* Das operative Ergebnis stieg im zweiten Quartal 2019 auf 1,2 (1,1)
Milliarden Euro, was vor allem auf die Verlängerung der
Abschreibungsdauer für aktivierte Abschlusskosten bei indexgebundenen
Rentenprodukten in den Vereinigten Staaten und auf das Volumenwachstum
zurückzuführen ist. Diese Entwicklung wurde durch eine geringere Marge
aus Kapitalanlagen teilweise ausgeglichen.
"Unser Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung hat sich im
Niedrigzinsumfeld weiterhin sehr gut behauptet, wie unsere dynamische
Umsatzentwicklung zeigt", sagte Giulio Terzariol. "Wir sind geografisch und
in unseren bevorzugten Geschäftsbereichen weiterhin gewachsen. Die gesunden
Neugeschäftsmargen unterstützen unsere zukünftige operative
Profitabilität."
Im ersten Halbjahr 2019 stieg der Barwert der Neugeschäftsbeiträge vor allem
aufgrund der höheren Umsätze im deutschen und US-amerikanischen
Lebensversicherungsgeschäft auf 32,9 (29,0) Milliarden Euro. Das operative
Ergebnis wuchs auf 2,3 (2,1) Milliarden Euro. Dies ist hauptsächlich auf den
positiven Effekt aus der Änderung der Abschreibungsdauer für aktivierte
Abschlusskosten in den Vereinigten Staaten zurückzuführen. Die
Neugeschäftsmarge stieg auf 3,5 (3,4) Prozent und brachte damit den
Neugeschäftswert auf 1.153 (980) Millionen Euro.
Asset Management: Auch im zweiten Quartal starke Nettomittelzuflüsse -
Verwaltetes Vermögen auf historischem Höchststand
* Das für Dritte verwaltete Vermögen erhöhte sich im zweiten Quartal 2019
um 44 Milliarden Euro auf 1.591 Milliarden Euro und erreichte erneut
einen historischen Höchststand. Der Anstieg ist auf positive
Markteffekte von 37,8 Milliarden Euro und Nettomittelzuflüsse von 20,3
Milliarden Euro zurückzuführen. Ungünstige Währungseffekte von 14,4
Milliarden Euro hoben dies teilweise auf.
* Das gesamte verwaltete Vermögen stieg auf 2.163 Milliarden Euro und
erreichte damit ebenfalls wieder ein Allzeithoch.
* Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich gegenüber dem zweiten
Quartal 2018 um 0,5 Prozentpunkte auf 61,1 Prozent. Das operative
Ergebnis stieg im zweiten Quartal 2019 auf 678 (652) Millionen Euro. Der
Anstieg ist auf eine Erhöhung der operativen Erträge zurückzuführen,
bedingt durch ein höheres durchschnittlich verwaltetes Vermögen.
Bereinigt um Währungseffekte blieb das operative Ergebnis stabil.
"In diesem Quartal hat das Asset Management erneut gute Ergebnisse erzielt",
sagte Giulio Terzariol. "Mit dem für Dritte verwalteten Vermögen auf einem
neuen Rekordniveau von 1.591 Milliarden Euro sind wir auf einem guten Weg,
unser Jahresziel für das operative Ergebnis zu erreichen."
Im ersten Halbjahr 2019 wuchsen die operativen Erträge um 1,9 Prozent auf
3,3 Milliarden Euro aufgrund höherer vom verwalteten Vermögen abhängiger
Erträge. Ein Rückgang der erfolgsabhängigen Provisionen in Verbindung mit
Investitionen in das Geschäftswachstum führte zu einem Anstieg des
Aufwand-Ertrag-Verhältnisses um 0,6 Prozentpunkte auf 62,3 Prozent. Das
operative Ergebnis wuchs um 0,4 Prozent auf 1.251 (1.247) Millionen Euro.
Auf interner Basis ging das operative Ergebnis um 4,9 Prozent zurück.
Darüber hinaus führten günstige Markteffekte, Nettomittelzuflüsse Dritter
sowie die Akquisition von Gurtin Municipal Bond Management zu einem für
Dritte verwalteten Vermögen von 1.591 Milliarden Euro - ein Plus von 155
Milliarden Euro oder 10,8 Prozent gegenüber dem Jahresende 2018.
1Der Barwert der Neugeschäftsbeiträge wird, sofern nicht anders angegeben,
nach den Anteilen anderer Gesellschafter ausgewiesen.
Allianz Gruppe - Eckdaten für das 2. Quartal und das 1. Halbjahr 2019
2Q 2Q De- 6M 2019 6M 2018 De-
2019 2018 lt- lt-
a a
Gesamter Mrd 33,2 31,3 6,- 73,5 68,2 7,-
Umsatz EUR 1% 7%
- Mrd 13,4 12,5 7,- 32,9 30,9 6,-
Schaden-Un- EUR 3% 7%
fall1
- Mrd 18,1 17,1 5,- 37,4 34,2 9,-
Leben/Kran- EUR 7% 3%
ken
- Asset Mrd 1,7 1,7 2,- 3,3 3,3 1,-
Management EUR 8% 9%
- Corporate Mrd 0,1 0,1 -4- 0,1 0,1 -1-
und EUR ,4- 9,-
Sonstiges % 5%
- Mrd -0,1 -0,1 7,- -0,3 -0,3 -4-
Konsolidie- EUR 8% ,0-
rung %
Operatives Mio 3.159 2.997 5,- 6.121 5.753 6,-
Ergebnis EUR 4% 4%
- Mio 1.383 1.455 -5- 2.838 2.729 4,-
Schaden-Un- EUR ,0- 0%
fall %
- Mio 1.231 1.075 14- 2.327 2.144 8,-
Leben/Kran- EUR ,5- 5%
ken %
- Asset Mio 678 652 4,- 1.251 1.247 0,-
Management EUR 1% 4%
- Corporate Mio -131 -196 -3- -296 -378 -2-
und EUR 3,- 1,-
Sonstiges 0% 8%
- Mio -2 11 n.- 1 12 -8-
Konsolidie- EUR m. 9,-
rung 8%
Periodener- Mio 2.265 1.995 13- 4.316 4.025 7,-
gebnis EUR ,5- 2%
%
- auf Mio 125 104 20- 207 196 6,-
Anteile EUR ,5- 0%
anderer %
Gesellschaf-
ter
entfallend
- auf Mio 2.140 1.891 13- 4.109 3.830 7,-
Anteilseig- EUR ,1- 3%
ner %
entfallend
Ergebnis je EUR 5,11 4,41 15- 9,76 8,86 10-
Aktie ,9- ,2-
% %
Verwässer- EUR 5,10 4,38 16- 9,75 8,78 11-
tes ,3- ,0-
Ergebnis je % %
Aktie
Weitere
Kennzahlen
- Gruppe Eigen- % 15,0% 13,2% 1,- 14,7% 13,2% 1,-
kapi- 8% 5%
tal-
rendi-
te2,3
- Scha- % 94,3% 94,1% 0,- 94,0% 94,4% -0-
Schaden-Un- den-K- 2% ,4-
fall os- %
ten-Q-
uote
- Neuge- % 3,6% 3,5% 0,- 3,5% 3,4% 0,-
Leben/Kran- schäf- 1% 1%
ken tsmar-
ge
- Neuge- Mio 544 491 10- 1.153 980 17-
Leben/Kran- schäf- EUR ,7- ,6-
ken ts- % %
wert
- Asset Auf- % 61,1% 61,6% -0- 62,3% 61,7% 0,-
Management wan- ,5- 6%
d-Er- %
trag--
Ver-
hält-
nis
30.06.2019 31.12.2018
Eigenkapi- Mrd 68,4 61,2 11-
tal3 EUR ,7-
%
Solven- % 213% 229% -1-
cy-II-Kapi- 7%
talquote4
Für Dritte Mrd 1.591 1.436 10-
verwaltetes EUR ,8-
Vermögen %
Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in
Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen können sich bei
der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige
Abweichungen gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben
ergeben.
1 Gesamter Umsatz beinhaltet die Bruttoprämien und die Provisionsund
Dienstleistungserträge.
2 Stellt den annualisierten Quotienten aus dem auf die Anteilseigner
entfallenden Jahresüberschuss und dem durchschnittlichen
Eigenkapital ohne nicht realisierte Gewinne/Verluste aus
festverzinslichen Wertpapieren, bereinigt um Shadow Accounting zu
Beginn und zum Ende der Periode, dar. Annualisierte Zahlen stellen
keine Prognose für das Gesamtjahr dar. Für 2Q 2018 und 6M 2018 wird
die Eigenkapitalrendite auf Basis des jeweiligen Gesamtjahres
dargestellt.
3 Ohne Anteile anderer Gesellschafter.
4 Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines
Konfidenzniveaus von 99,5%.
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen
Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder
Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des
Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten
unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse
können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen
ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen. Abweichungen können
sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich der folgenden, aber
nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche Lage und
Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten des Allianz
Konzerns, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere
Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) Häufigkeit und
Schwere der versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich
aus Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen,
(iv) Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (v) Stornoraten,
(vi) insbesondere im Bankgeschäft die Ausfallrate von Kreditnehmern, (vii)
Änderungen des Zinsniveaus, (viii) Wechselkurse, insbesondere des
Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (ix) Gesetzes- und sonstigen Rechtsänderungen
einschließlich steuerlicher Regelungen, (x) die Auswirkungen von
Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender Integrations- und
Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xi) die allgemeinen Wettbewerbsfaktoren,
die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler, nationaler und/oder
globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können durch
Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Der Allianz Konzern übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung
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Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit
den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die
vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne
des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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02.08.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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(Prime Standard), Hamburg, Hannover, München,
Stuttgart; Freiverkehr in Tradegate Exchange
EQS News ID: 850481
Ende der Mitteilung DGAP News-Service
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850481 02.08.2019
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Allianz SE: Allianz mit starkem Ergebnis im zweiten Quartal 2019. Ausblick für das Gesamtjahr bestätigt.
Am 02. August 2019 um 07:00 Uhr
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