(Alliance News) - Die BFF Bank Spa meldete am Donnerstag, dass sie ihren Nettogewinn für 2022 auf 232,0 Mio. EUR von 197,4 Mio. EUR im Jahr 2021 steigern konnte und korrigierte gleichzeitig ihr Ziel für den bereinigten Nettogewinn für 2023 nach oben.

Das Ziel für den bereinigten Nettogewinn für 2023 wird von der bisherigen Spanne von 170 bis 180 Millionen Euro auf 180 bis 190 Millionen Euro erhöht. Die revidierten mittelfristigen Ziele werden vor der Bekanntgabe der Ergebnisse für die erste Hälfte des Jahres 2023 veröffentlicht.

"Die Aufwärtskorrektur ist vor allem auf die positive Auswirkung der Änderung der Abgrenzung der IdM-Rückgewinnungsquote auf 50% von zuvor 45%, die Abgrenzung der Einziehungsrechte der Rückgewinnungskosten, die zuvor auf Cash-Basis verbucht wurden, die Erhöhung der IdM-Quote ab dem 1. Januar 2023 trotz der Auswirkungen des Ausstiegs von Arca, die zeitliche Verzögerung bei der Neufestsetzung der Factoring-Preise, die Verlängerung der Tage für die Einziehung von IdM und den inflationären Effekt auf die Kosten zurückzuführen", erklärte die Bank.

In der Bilanz für das Jahr 2022 verzeichnete die BFF Bank eine Zinsspanne von 261,8 Mio. EUR gegenüber 190,8 Mio. EUR im Vorjahr und eine Vermittlungsmarge von 380,2 Mio. EUR gegenüber 271,9 Mio. EUR im Vorjahr.

Die Gruppe profitiert weiterhin von einem sehr geringen Engagement im Privatsektor. Die notleidenden Nettokredite (ohne notleidende italienische Gemeinden) beliefen sich auf 6,7 Mio. EUR bzw. 0,1% der Nettokredite. Die Deckungsquote lag bei 74%, eine Verbesserung gegenüber September 2022 und Dezember 2021. Italienische Kommunen, die sich in Konkurs befinden, werden per Gesetz als NPLs eingestuft, obwohl die BFF am Ende des Konkursverfahrens Anspruch auf 100% des Kapitals und der Verzugszinsen hat.

Die annualisierten Risikokosten für Kredite belaufen sich auf 11,2 Basispunkte in den 12 Monaten 2022, ein Anstieg gegenüber den Vorperioden, der hauptsächlich auf spezifische Rückstellungen für Engagements gegenüber dem privaten Sektor in Polen zurückzuführen ist.

Der Gesamtbetrag der wertgeminderten Kredite belief sich im Dezember 2022 auf 283,8 Mio. EUR und blieb damit im Vergleich zum 30. September 2022 stabil. 92% des Engagements entfielen auf den öffentlichen Sektor.

Die Gruppe verfügt über eine starke Kapitalposition mit einer Common Equity Tier 1-Quote von 16,9% gegenüber 9,00% bei SREP. Die Gesamtkapitalquote beträgt 22,3% und liegt damit deutlich über dem TCR-Ziel von 15,00% und 12,50% des SREP, wobei EUR201 Mio. an Kapital über dem TCR-Ziel von 15,0% liegen. In beiden Kennzahlen sind 77,5 Mio. EUR an Dividenden nicht enthalten, die nach der ordentlichen Hauptversammlung am 13. April 2023 ausgezahlt werden.

Die Dividende für das Geschäftsjahr 2022 beträgt 146,0 Mio. EUR und beinhaltet auch die im August 2022 gezahlte Zwischendividende von 68,5 Mio. EUR. Seit dem Börsengang hat die BFF Dividenden in Höhe von mehr als 615 Millionen Euro an ihre Aktionäre zurückgezahlt, was etwa 77% der Marktkapitalisierung zum Zeitpunkt des Börsengangs entspricht.

Zum 31. Dezember 2022 beliefen sich die risikogewichteten Aktiva auf 2,7 Mrd. EUR gegenüber 2,2 Mrd. EUR zum 31. Dezember 2021 und 1,6 Mrd. EUR zum 31. Dezember 2020, was einer Dichte4 von 42% entspricht, verglichen mit 45% Ende Dezember 2021 und 39% Ende Dezember 2020. Im Jahr 2022 führte das Wachstum des Kreditportfolios dazu, dass die Dichte der RWAs im Vergleich zum Jahr 2021 trotz der Umsetzung der neuen DoD-Richtlinien abnahm.

Zum 31. Dezember 2022 belief sich die konsolidierte Bilanz auf 13,3 Milliarden Euro, 2,2 Milliarden Euro oder 19% mehr als zum 31. Dezember 2021. Gemessen an der Bilanzsumme beläuft sich das Kreditportfolio zum Jahresende 2022 auf 5,44 Mrd. EUR und liegt damit um 1,7 Mrd. EUR bzw. 45% über dem Wert von 3,76 Mrd. EUR zum Jahresende 2021 und damit auf einem Allzeithoch, wobei Italien mit einem Anstieg von 59% gegenüber dem Vorjahr eine starke Performance aufweist.

Zum 31. Dezember 2022 wird das Portfolio der Staatsanleihen vollständig als HTC eingestuft. Das Wertpapierportfolio belief sich Ende Dezember 2022 auf 6,1 Mrd. EUR gegenüber 5,8 Mrd. EUR Ende 2021, davon 4,2 Mio. EUR in variabel verzinslichen Wertpapieren und 1,9 Mrd. EUR in festverzinslichen Wertpapieren. Dies ist das Ergebnis einer Strategie zur Neugewichtung des Portfolios, die darauf abzielt, die variabel verzinslichen Wertpapiere zu erhöhen, um von den steigenden Zinsen zu profitieren.

Die Aktie der BFF Bank steigt um 1,8 Prozent auf 8,82 EUR je Aktie.

Von Giuseppe Fabio Ciccomascolo, Senior Reporter der Alliance News

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