LLOYDS BANKING GROUP PLC

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Bank of England fordert Banken auf, jetzt Klimaschutzmaßnahmen zu ergreifen, sonst drohen Gewinneinbußen

24.05.2022 | 13:45
FILE PHOTO: A man stands outside the Bank of England in the City of London

Banken und Versicherer, die es versäumen, Klimarisiken als Problem erster Ordnung" zu managen, könnten mit einem Rückgang der Jahresgewinne um 10% bis 15% und höheren Kapitalanforderungen rechnen, so die Bank of England (BoE) am Dienstag.

In ihrem ersten umfassenden Stresstest zur Frage, wie das britische Finanzsystem mit dem Klimawandel und der Umstellung auf eine kohlenstofffreie Wirtschaft bis 2050 zurechtkommen wird, sagte die BoE, dass ein sofortiges Handeln die zukünftigen Kosten senken würde.

"Die erste wichtige Erkenntnis aus diesem Stresstest ist, dass die Klimarisiken im Laufe der Zeit zu einer anhaltenden Belastung für die Rentabilität von Banken und Versicherern werden - vor allem, wenn sie sie nicht effektiv managen", sagte der stellvertretende Gouverneur der BoE, Sam Woods, in einer Rede.

"Auch wenn sie von Unternehmen zu Unternehmen und von Szenario zu Szenario variieren, entsprechen die Verlustraten insgesamt einer durchschnittlichen Belastung der jährlichen Gewinne von etwa 10-15%."

Die Bank von Frankreich war die erste unter den Zentralbanken, die einen Klima-Stresstest für Banken und Versicherer durchgeführt hat, aber Fitch sagte, der BoE-Test sei der bisher härteste einer Zentralbank. Die Europäische Zentralbank hat für dieses Jahr einen Test geplant, während die US-Notenbank mit einer solchen Übung noch nicht begonnen hat.

Banken auf der ganzen Welt stehen unter dem Druck von Klimaaktivisten, die Finanzierung von Projekten zur Nutzung fossiler Brennstoffe zu kürzen.

"Direkte Beschränkungen der Kreditvergabe für neue Projekte im Bereich der fossilen Brennstoffe müssen jetzt auf dem Tisch liegen", sagte David Barmes, leitender Wirtschaftswissenschaftler bei Positive Money, das sich für eine nachhaltige Wirtschaft einsetzt.

Woods sagte jedoch, dass Banken und Versicherer weiterhin kohlenstoffintensive Wirtschaftszweige finanzieren müssen, um ihnen den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Zukunft zu erleichtern.

"Die Finanzierung dieser Unternehmen zu schnell abzubrechen, könnte sich als kontraproduktiv erweisen und weitreichende makroökonomische und gesellschaftliche Folgen haben, unter anderem durch erhöhte Energiepreise - möglicherweise ähnlich denen, deren negative Auswirkungen wir heute erleben."

HSBC, Lloyds, Aviva, NatWest und der Versicherungsmarkt von Lloyd's of London gehörten zu der Gruppe, die für frühe, späte und keine zusätzlichen Maßnahmen gegen den Klimawandel über 30 Jahre getestet wurde.

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Im strengsten Szenario der BoE, bei dem keine zusätzlichen Maßnahmen zur Reduzierung des globalen Temperaturanstiegs ergriffen werden, könnten die getesteten Banken und Versicherer über drei Jahrzehnte hinweg mit Gesamtverlusten in Höhe von 334 Milliarden Pfund (417 Milliarden Dollar) rechnen.

"In dem Maße, in dem der Klimawandel die Verteilung künftiger Schocks verschärft, könnte dies bei sonst gleichen Bedingungen höhere Kapitalanforderungen nach sich ziehen", sagte Woods und fügte hinzu, dass eine Debatte darüber geführt werden müsse.

Die Versicherung von überschwemmungsgefährdeten Immobilien würde im schweren Szenario unerschwinglich werden, so die BoE.

Die BoE testete die Fähigkeit von 19 Banken und Versicherern, zu verstehen, wie sich der Klimawandel auf ihre Geschäftsmodelle auswirken wird und ob sie über genügend Kapital verfügen, um klimabedingte Risiken wie Katastrophen oder Wertverluste von Immobilien und anderen Vermögenswerten in ihren Büchern abzudecken.

Die Bank hatte bereits erklärt, dass es aufgrund des experimentellen Charakters des Tests keine Bewertung nach "bestanden" oder "nicht bestanden" geben würde und dass die Ergebnisse vorerst nicht die Kapitalanforderungen bestimmen würden.

Die Bank von Frankreich hat im vergangenen Jahr erklärt, dass die französischen Banken ihre Reaktion auf den Klimawandel beschleunigen sollten.

($1 = 0,8002 Pfund)


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© MarketScreener mit Reuters 2022
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Nettoverschuldung 2022 - - -
KGV 2022 6,46x
Dividendenrendite 2022 5,61%
Marktwert 28 311 Mio 33 705 Mio 32 666 Mio
Wert / Umsatz 2022 1,64x
Wert / Umsatz 2023 1,62x
Mitarbeiterzahl 57 955
Streubesitz 99,9%
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