Die Kapitalpuffer der Banken in der Europäischen Union haben einen historischen Höchststand erreicht. Der Anstieg der Zinssätze hat die Rentabilität erhöht und zu Rekordausschüttungen an die Aktionäre geführt, so die Bankenaufsichtsbehörde der EU am Dienstag.

Seit die Steuerzahler die Kreditinstitute in der globalen Finanzkrise 2007-09 gerettet haben, haben strengere Regeln die Banken gezwungen, ihre Kapitalpuffer zu erhöhen.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erklärte am Dienstag in ihrem Jahresbericht bis Juni 2023, dass die makroökonomische Unsicherheit weiterhin hoch sei. Das durchschnittliche harte Kernkapital (Common Equity Tier 1) hat mit 16% seinen höchsten Stand erreicht, was auf einen widerstandsfähigen 27,6 Billionen Euro ($29,8 Billionen) schweren Sektor hinweist, trotz der Turbulenzen in der Branche im März, insbesondere in den Vereinigten Staaten.

"Der Spielraum der Banken über die Anforderungen hinaus blieb auf einem komfortablen Niveau", sagte die EBA und fügte hinzu, dass dies durch stagnierende Kreditvolumina begünstigt wurde, die weniger zusätzliches Kapital erfordern.

Dividendenausschüttungen und Aktienrückkäufe erreichten im Jahr 2022 ein Rekordniveau. Die Banken schütteten fast 63 Milliarden Euro an ihre Aktionäre aus, gegenüber 48 Milliarden Euro, die sie zu Beginn des Jahres geplant hatten, so die EBA.

Die Überprüfung von 123 Banken aus der gesamten EU und dem erweiterten Europäischen Wirtschaftsraum durch die Aufsichtsbehörde ergab über 1,2 Millionen Datenpunkte, durchschnittlich 10.000 pro Bank, die die Analysten auswerten werden, um Trends und Schwachstellen zu erkennen.

Die EBA deutet jedoch an, dass die beste Zeit vorbei sein könnte, da die Kreditvergabe aufgrund der höheren Zinsen nachlässt, was sich auf die Rentabilität und die Qualität der Vermögenswerte auswirken könnte.

Trotz des stagnierenden Wirtschaftswachstums in der EU blieb der Anteil der Problemkredite bei den Banken im Juni auf einem historischen Tiefstand von 1,8%, so die EBA. Sie fügte hinzu, dass die Auswirkungen einer Verlangsamung auf den Immobilienmärkten ein Risikofaktor seien.

Die Eigenkapitalrendite, ein Maß für die Rentabilität, ist im Juni 2023 auf 11% gestiegen und damit auf den höchsten Stand seit Beginn der Datenerhebung durch die EBA, verglichen mit 7,9% ein Jahr zuvor.

($1 = 0,9270 Euro) (Berichterstattung von Huw Jones; Redaktion: David Evans)