METRO BANK HOLDINGS PLC (Alliance News) - Die Metro Bank Holdings PLC hat am Mittwoch mitgeteilt, dass sie zum ersten Mal seit fünf Jahren wieder einen Gewinn erzielt hat, da die Einlagen gestiegen und die Kosten gesunken sind.
Die Aktien der Metro Bank stiegen am Mittwochmorgen in London um 0,6% auf 34,60 Pence.
Im Jahr 2023 wies die in London ansässige Retailbank erstmals seit 2018 wieder einen satzungsgemäßen Gewinn vor Steuern in Höhe von 30,5 Mio. GBP aus, nachdem sie im Jahr 2022 noch einen Verlust vor Steuern in Höhe von 70,7 Mio. GBP verzeichnet hatte. Auf bereinigter Basis verringerte sich der Vorsteuerverlust von 50,6 Mio. GBP auf 16,9 Mio. GBP.
Die bereinigten Erträge stiegen um 5% von 522,1 Mio. GBP auf 546,5 Mio. GBP, was auf die Rotation von Vermögenswerten und höhere Renditen sowie ein Wachstum von 12% bei den kapitalwirksamen Gebühreneinnahmen zurückzuführen ist, während die Kosten geringfügig zurückgingen.
Der bereinigte Nettozinsertrag stieg um 2% von 404,2 Mio. GBP auf 411,9 Mio. GBP, was auf eine Verbesserung der Nettozinsmarge zurückzuführen ist, die von 1,92% um 6 Basispunkte auf 1,98% im Jahr 2023 anstieg.
Letzteres spiegelt die verbesserten Renditen bei neuen Krediten und Treasury-Anlagen wider, die durch die Auswirkungen der gestiegenen Kosten für Einlagen im vierten Quartal nach der erfolgreichen Einlagenkampagne ausgeglichen wurden.
Die Metro Bank verzeichnete ein anhaltendes Wachstum bei den Girokonten für Privat- und Geschäftskunden und eröffnete im Laufe des Jahres 246.000 Konten, davon über 52.000 im vierten Quartal.
Die Bank beendete das Jahr 2023 mit Einlagen in Höhe von 15,62 Mrd. GBP, ein Rückgang von 2,4% gegenüber 16,01 Mrd. GBP im Jahr 2022, aber ein Anstieg von 0,6% gegenüber 15,53 Mrd. GBP am 30. Juni 2023.
Der Kreditgeber sagte, dass die Position bis Februar des laufenden Jahres weiter auf 16,5 Mrd. GBP gestiegen sei.
Allerdings stieg der Preis für die Sicherung des zusätzlichen Geschäfts. Die Kosten für Einlagen betrugen 0,97% im Jahr 2023, gegenüber 0,20% im Jahr 2022. Darin spiegeln sich die steigenden Leitzinsen, die Auswirkungen der Einlagenkampagne im vierten Quartal und die Verlagerung der Kunden weg von Girokonten hin zu höher rentablen Spar- und Festgeldkonten wider.
Die bereinigten Nettoeinnahmen aus Gebühren und sonstigen Erträgen stiegen um 12% von 117,9 Mio. GBP auf 131,9 Mio. GBP, was auf eine starke zugrunde liegende Kundenakquise und ein höheres Transaktionsvolumen zurückzuführen ist.
Die Vermögenswerte stiegen um 0,6% von 22,12 Mrd. GBP auf 22,25 Mrd. GBP, während die Kredite um 6,1% von 13,10 Mrd. GBP auf 12,30 Mrd. GBP zurückgingen.
Die CET1-Kapitalquote verbesserte sich von 10,3% auf 13,1%.
Die zugrunde liegenden Kosten sanken trotz des Inflationsdrucks von 532,8 Mio. GBP auf 530,2 Mio. GBP.
Die Metro Bank erklärte, dass sie auf dem richtigen Weg sei, um wie angekündigt im ersten Quartal 2024 Kosteneinsparungen in Höhe von 50 Mio. GBP auf Jahresbasis zu erzielen, was bis Mitte April zum Abbau von 1.000 Arbeitsplätzen, d.h. rund 22% des Personalbestands der Bank, führen wird.
Weitere jährliche Kosteneinsparungen in Höhe von 30 Mio. GBP sollen bis Ende 2024 erzielt werden.
Die Metro Bank hat ihren Kostensenkungsplan im November letzten Jahres eingeleitet, nachdem die Aktionäre der Metro Bank einem Finanzierungspaket im Wert von 925 Millionen GBP zugestimmt hatten, um die Zukunft der Bank auf den britischen Hauptstraßen zu sichern.
Die Aktionäre gaben grünes Licht für eine Kapitalbeschaffung, bei der der kolumbianische Milliardär Jaime Gilinski Bacal mit einem Anteil von 53% Mehrheitsaktionär der Gruppe wurde.
Gilinski Bacal hat sich selbst im Januar als nicht-geschäftsführendes Mitglied in den Vorstand der Metro Bank berufen.
Der Vorstandsvorsitzende Daniel Frumkin zeigte sich erfreut über die "Rückkehr in die Gewinnzone auf statutarischer Basis und unser bestes Halbjahresergebnis seit mehreren Jahren".
"Ich bin nach wie vor zuversichtlich, dass wir die Nummer Eins unter den Gemeinschaftsbanken sein werden", fügte er hinzu.
In einem Gespräch mit der Press Association sagte Frumkin, dass die Sanierungsmaßnahmen "Auswirkungen auf die Ergebnisse im Jahr 2024 haben werden und dass die Bank möglicherweise ihre Einlagenbasis reduzieren muss, um ihre Margen zu verbessern".
Er sagte jedoch, dass die Gruppe nicht vor 2025 zur zugrunde liegenden Profitabilität zurückkehren wird.
"Wir gehen davon aus, dass das vierte Quartal 2024 besser sein wird als das erste Quartal und wir erwarten, dass der Schwung aus dem Jahr 2024 es uns ermöglichen wird, im Jahr 2025 Geld zu verdienen", sagte er.
Die Metro Bank sagte, es sei noch keine Entscheidung bezüglich der fortgeschrittenen internen ratingbasierten Anwendung der Gruppe getroffen worden.
Im September teilte die Bank mit, dass die Prudential Regulation Authority Metro darüber informiert hat, dass mehr Arbeit für ihren AIRB-Antrag für Wohnbauhypotheken erforderlich ist, der nun nicht 2023 genehmigt werden wird.
Von Jeremy Cutler, Reporter der Alliance News
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