Die Schweizer Behörden gaben am Sonntag bekannt, dass die UBS dem Kauf der konkurrierenden Schweizer Bank Credit Suisse zugestimmt hat, um weitere Marktturbulenzen im globalen Bankwesen zu vermeiden.

UBS sagte, sie werde 3,2 Milliarden Dollar für das 167 Jahre alte Flaggschiff zahlen, während die Regierung erklärte, UBS werde auch die ersten 5,4 Milliarden Dollar an Verlusten aus der Abwicklung von Derivaten und anderen riskanten Vermögenswerten übernehmen.

Der Deal beinhaltet jedoch eine umfangreiche öffentliche Unterstützung in Form von drei Tranchen von Liquidität und Krediten sowie eine Zusage des Schweizer Staates, bis zu 9 Milliarden Franken an möglichen Verlusten aus der Übernahme zu übernehmen.

Die Gesamtsumme von 259 Milliarden Franken an Unterstützung entspricht einem Drittel der gesamten Wirtschaftsleistung der Schweiz, die sich im vergangenen Jahr auf 771 Milliarden Franken belief.

"Die Regierung wird den Wählern erklären müssen, warum sie das Geld der Bürger, das Geld der Steuerzahler aufs Spiel setzt, um eine Bank zu retten, die vor allem die Superreichen bedient hat, die mit ihrer Investmentbank ziemlich außergewöhnliche Dinge getan hat und die den Leuten verrückte Summen gezahlt hat im Vergleich zu dem, was der Mann auf der Straße bekommt", sagte ein ehemaliger CEO einer globalen Bank, der nicht genannt werden wollte, zu Reuters.

Die Unterstützung für die Bank erfolgt auf drei Arten.

Die Credit Suisse hatte bereits das Notfall-Liquiditätshilfeprogramm der Schweizerischen Nationalbank (SNB) in Anspruch genommen.

Die Credit Suisse erklärte am vergangenen Mittwoch, dass sie 50 Milliarden Franken aus dem Programm in Anspruch nehmen werde, das Finanzmittel gegen Sicherheiten wie Hypotheken und Wertpapiere bereitstellt. Solange die Bank über mehr Sicherheiten verfügt, kann sie weitere solche Mittel in Anspruch nehmen.

Daten der Zentralbank vom Montag deuten darauf hin, dass die Credit Suisse wahrscheinlich bereits auf den Fonds zugreift.

Darüber hinaus hat die Schweizerische Nationalbank der kombinierten Bank einen Notfall-Liquiditätskredit von bis zu 100 Milliarden Schweizer Franken angeboten. Dieser Kredit ist im Falle eines Ausfalls geschützt.

Die dritte Tranche der Unterstützung ermöglicht es der Credit Suisse, weitere 100 Milliarden Franken an Finanzmitteln über eine öffentliche Liquiditätssicherung abzurufen, die ausdrücklich vom Schweizer Staat garantiert wird.

Die SNB lehnte es ab, sich dazu zu äußern, ob die Credit Suisse oder die UBS von den angebotenen Geldern Gebrauch gemacht haben.

Die Credit Suisse ist der größte Name, der in die weltweiten Marktturbulenzen geraten ist, die durch den jüngsten Zusammenbruch der US-Kreditinstitute Silicon Valley Bank und Signature Bank ausgelöst wurden.

Sowohl die UBS als auch die Credit Suisse gehörten zu einer Gruppe von 30 global systemrelevanten Banken, die von den Aufsichtsbehörden genau beobachtet werden. Eine Pleite der Credit Suisse würde das gesamte Finanzsystem in Mitleidenschaft ziehen, erklärte die Schweizer Regierung am späten Sonntag.

"Der Konkurs der Credit Suisse hätte einen enormen Kollateralschaden verursacht - auch auf dem Schweizer Finanzmarkt, mit Ansteckungsgefahr für die UBS und andere Banken, und auch international", sagte die Schweizer Finanzministerin Karin Keller-Sutter auf einer Pressekonferenz.

($1 = 0,9278 Schweizer Franken)